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建行浙江分行11项违法行为遭罚342万,个人消费贷款资金被挪用于购房

10月23日,银保监会官网发布浙江监管局行政处罚信息公开表显示,中国建设银行浙江省分行存在个人消费贷款资金被挪用于购房、向小微企业违规收费等11项违法违规行为。

中国银保监会浙江监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,《中华人民共和国商业银行法》第七十三条,对建行浙江省分行罚款人民币342万元。作出处罚决定的日期为2019年10月14日。

(图片源于银保监会官网)

具体来看,建行浙江省分行存在办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务;办理无真实贸易背景的贴现业务;员工管理不到位、个人信贷资金被挪用于投资;信贷管理不审慎、个人消费贷款资金被挪用于购房;贷款管理严重不审慎;向小微企业收取财务顾问费不合规;理财投后管理不尽职、理财资金被挪用于购买股票;信贷管理不审慎、流动资金贷款违规挪用于缴纳地块竞买保证金;未按监管要求隔离理财业务和信贷业务风险;理财产品销售行为不审慎;存在员工违规保管客户物品情况。

10月以来,银保监会已经对多起资金违规流入房地产的银行作出处罚:

10月8日,浙江银保监局公布中信银行杭州分行、邮储银行杭州分行因资金违规流入楼市等原因共被处以245万元罚款的处罚情况。

无独有偶,10月10日,北京银保监局又公布了浦发银行北京分行、兴业银行北京分行开出的两笔共计890万元的大额罚单,而两家银行亦均存在资金违规流向房地产行业的情况。

据悉,今年以来,银保监会开出的涉房罚单已逾120张,罚款金额上亿元。

10月12日,北京银保监局官网发布《关于规范银行与金融科技公司合作类业务及互联网保险业务的通知》,要求加强资金用途合规性审查,严防信贷资金违规流入网络借贷平台、房地产市场等禁止性领域。(文/顾梓仝)

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