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千万级罚单再现!整肃第三方支付行业,央行是认真的

新华网北京7月31日电(闫雨昕)监管对第三方支付行业的整肃日益强化。30日,中国人民银行官网公布了对两家支付公司的“罚单”,合计处罚金额近3500万元。

千万级罚单再现

央行对卡友支付服务有限公司(以下简称卡友公司)、付临门支付有限公司(以下简称付临门公司)的处罚结果显示,其中,卡友公司被合计处罚金额2582.5万元,付临门公司合计处罚金额892.3万元,公司双双被给予警告。

记者统计发现,两家支付机构存在的问题部分集中在银行卡收单风险上。根据当晚公告,央行于2017年10月至2018年1月,分别对上述两公司开展了支付结算业务执法检查。经查实,卡友公司存在违反收单交易信息管理规定、违反收单外包业务管理规定、违反备付金管理规定、违反变更事项管理规定、违规留存银行卡敏感信息、未落实商户现场检查制度、违反收单结算账户设置管理规定等违规问题。

此外,卡友公司还被查出存在未按规定完整保存交易记录、严重违反商户实名制管理规定等违规行为,且存在消极配合人民银行检查监督的情况。

付临门公司则除了与卡友类似的违规问题之外,还存在违反资金结算相关规定、违反风险监测管理相关规定等问题。

同时,央行还要求,为防范金融风险,两家非银行支付机构一年内有序退出严重违规区域的银行卡收单业务。卡友公司退出贵州、海南、甘肃、河北、辽宁、黑龙江、浙江、湖南、吉林、宁夏、重庆、安徽、广东(不含深圳)、广西、上海、江西、陕西、江苏、内蒙古、山西、湖北、新疆、福建、河南、西藏等25个省、自治区、直辖市的银行卡收单业务;付临门公司退出四川省的银行卡收单业务。

据了解,卡友公司成立于2003年,前身为中国银联控股子公司,是一家金融支付服务企业,公司在2009年进行了股份改制,现注册资本1亿元人民币,并于2012年6月27日卡友支付获得中国人民银行行政许可,允许在全国范围内开展银行卡收单业务。付临门公司成立于2009年,是德丰网络有限公司旗下上海德颐网络技术有限公司的线下支付业务品牌,注册资本1亿元人民币,于2011年12月22日获得中国人民银行颁发的支付业务许可证。

并不仅限于此,跨境支付方面的违规类别近期也多次上了监管的处罚“榜单”。例如,5月15日,中国人民银行深圳市中心支行没收了对智付电子支付有限公司违法所得约1108万元,并处罚款约1453万元,罚没金额合计约2561万元,堪称巨额。

值得注意的是,此前,国家外汇管理局深圳市分局就对智付支付罚款1590.8万元,违规行为包括:违反外汇账户管理规定的逃汇行为,未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料。

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