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央行出手了!连开四张罚单,四家支付公司最高被罚2500多万

中国基金报记者孟靓

今年是金融监管大年,P2P爆雷刷屏,第三方支付公司被罚也刷屏。今年在央行加强对第三方支付机构监管的同时,开罚单的节奏比往年更为高频,央行接二连三开罚单。上周五,人行营业管理部对有赞及国美旗下支付公司开出罚单。今日下午,央行支付结算司发布两张罚单,上海两支付公司合计被处罚3475万元。

上海两支付公司合计被处罚3475万元

今日下午5点,央行官网发布一条同时处罚两家支付公司的消息。央行分别对卡友支付服务有限公司(以下简称卡友支付)和付临门支付有限公司(以下简称付临门支付)开展了支付结算业务执法检查,并对卡友支付和付临门支付的多项违规行为和处罚结果进行了公示。其中,卡友支付不仅被停止了25省市的收单业务,更是被央行开出了两千万级别的大罚单;两家支付公司合计被罚约3475万元。

央行查实发现,卡友公司存在违反收单交易信息管理规定、违反收单外包业务管理规定、违反备付金管理规定、违反变更事项管理规定、违规留存银行卡敏感信息、未落实商户现场检查制度、违反收单结算账户设置管理规定等违规问题。检查还发现,卡友公司存在未按规定完整保存交易记录、严重违反商户实名制管理规定等违规行为,且存在消极配合人民银行检查监督的情况。

付临门公司存在违反商户实名制管理规定、违反收单交易信息管理规定、违反资金结算相关规定、违反备付金管理规定、违反收单外包业务管理规定、未落实商户现场检查制度、违反风险监测管理相关规定、违反收单结算账户设置管理规定等违规问题。

中国人民银行综合考虑卡友公司、付临门公司违法违规行为的事实、性质、情节以及社会危害程度等因素,依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》的规定。

对卡友公司给予警告,没收违法所得924,174.55元(约92.42万元),并处罚款24,900,872.75元(约2490万元),合计处罚金额25,825,047.3元(约2583万元)。

对付临门公司给予警告,没收违法所得1,473,317.54元(约147.3万元),并处罚款7,449,495.09元(约745万元),合计处罚金额8,922,812.63元(约892万元)。

同时,为防范金融风险,两家非银行支付机构一年内有序退出严重违规区域的银行卡收单业务。卡友公司退出贵州、海南、甘肃、河北、辽宁、黑龙江、浙江、湖南、吉林、宁夏、重庆、安徽、广东(不含深圳)、广西、上海、江西、陕西、江苏、内蒙古、山西、湖北、新疆、福建、河南、西藏等25个省、自治区、直辖市的银行卡收单业务;付临门公司退出四川省的银行卡收单业务。

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