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违反多项规定 卡友支付被央行罚款2582.5万

支付行业仍然延续着严监管的态势。为整肃支付市场秩序,切实防范和化解支付风险,央行于2017年10月至2018年1月,分别对卡友支付服务有限公司(以下简称卡友公司)和付临门支付有限公司(以下简称付临门公司)开展了支付结算业务执法检查。经查实,卡友公司和付临门公司因违反支付相关规定,被给予警告和处以罚款。

一年内退出严重违规区域银行卡收单业务

卡友公司被没收违法所得92.42万元,并处罚款2490.09万元,合计处罚金额2582.5万元;付临门公司被没收违法所得147.33万元,并处罚款744.95万元,合计处罚金额892.28万元。

具体来看,卡友公司存在违反收单交易信息管理规定、违反收单外包业务管理规定、违反备付金管理规定、违反变更事项管理规定、违规留存银行卡敏感信息、未落实商户现场检查制度、违反收单结算账户设置管理规定等违规问题。检查还发现,卡友公司存在未按规定完整保存交易记录、严重违反商户实名制管理规定等违规行为,且存在消极配合央行检查监督的情况。

付临门公司存在违反商户实名制管理规定、违反收单交易信息管理规定、违反资金结算相关规定、违反备付金管理规定、违反收单外包业务管理规定、未落实商户现场检查制度、违反风险监测管理相关规定、违反收单结算账户设置管理规定等违规问题。

值得注意的是,为防范金融风险,央行还要求两家非银行支付机构一年内有序退出严重违规区域的银行卡收单业务。卡友公司退出贵州、海南、甘肃、河北、辽宁、黑龙江、浙江、湖南、吉林、宁夏、重庆、安徽、广东(不含深圳)、广西、上海、江西、陕西、江苏、内蒙古、山西、湖北、新疆、福建、河南、西藏等25个省、自治区、直辖市的银行卡收单业务;付临门公司退出四川省的银行卡收单业务。

央行表示,下一步将继续依据相关法律规定,持续加强支付结算市场监管,从严惩处支付结算违法违规行为,保障支付市场的持续、稳定和健康发展。

卡友公司曾多次被罚

《每日经济新闻》记者注意到卡友公司曾被央行多次处罚,仅在2017年就收到4张罚单。其中,2017年4月27日、8月28日、12月7日的三张罚单都是因“违反银行卡收单业务相关制度规定”而被罚。

公开资料显示,卡友公司成立于2003年,前身为中国银联控股子公司,在2009年进行了股份改制,2012年获得全国性银行卡收单牌照。2015年9月,被上市公司达华智能收购了30%的股权,作价1.08亿元。不过还未满三年,卡友公司就被再次转手。

据达华智能2018年3月公告,公司拟将持有的卡友公司股权转让给南京铭朋信息科技有限公司(以下简称“南京铭朋”),双方初步商定,卡友支付100%股权作价人民币7.38亿元。公司目前持有卡友支付30%股权,另外70%股权已与卡友支付原股东签署股权转让协议(“在先股权转让”),并报中国人民银行审批,待中国人民银行批准后方可办理工商变更登记。如卡友支付100%股权转让顺利完成,本次公司转让卡友支付股权将实现3.75亿元的投资收益。

公告显示,卡友公司2017年度未经审计的营业收入和净利润分别是5.99亿元、-4712.59万元;2016年度经审计的营业收入和净利润分别是3429.28万元、1.06亿元。达华智能表示,本次转让卡友公司股权有利于公司整合资源,进一步调整产业布局,全力以赴布局核心产业。

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