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8家商业银行拟设立资管子公司 资管业迎来格局重塑

近年来,我国金融机构资管业务快速发展带来了一定的风险隐患,随着《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的推进,银行业资产管理业务须与其他业务相分离,2020年后,具有基金托管资质的商业银行必须成立资管子公司开展相关业务。在此背景下,银行业纷纷发布设立资管子公司公告。随着银行系资管子公司的陆续设立,表外风险向表内传染的途径被隔离,银行资管将步入正轨,回归“受人之托,代人理财”的本源。

银行理财高速增长现隐患

近年来,我国金融机构资管业务快速发展,规模不断攀升,2012-2016年管理资产规模年复合增长率高达42%,其中银行理财复合增长率高达75%。截至2017年末,不考虑交叉持有因素,总规模已达百万亿元。其中,银行表外理财产品资金余额为22.2万亿元,占比约为五分之一。资管业务在满足居民财富管理需求、增强金融机构盈利能力、优化社会融资结构、支持实体经济等方面发挥了积极作用。

在业务高速增长的同时,资管业务也相应出现了服务实体经济质效不高、风险隐患较多、违法违规乱象丛生等问题。在资管新规出台前,银行业监管部门已经重点围绕同业、理财、表外业务开展多次专项治理,初步遏制了资金“脱实向虚”现象。截至2017年底,银行同业类理财存续规模3.25万亿元,产品余额较上年末减少3.40万亿元,降幅达51.13%;同业类理财产品占全部理财的比重为11.00%,较上年末下降了11.88个百分点。

新形势下,银行业资产管理业务将面临更加严格的监管和复杂的资产管理业务经营环境。资管行业也将在规范化的前提下迎来新的合作契机,要依法合规经营,强化风险意识,资管业务才能获得更广阔的发展空间,最终回归资管业务“受人之托,代客理财”的业务本源。

设立银行系资管公司成主流

4月27日,《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(下称《意见》)正式发布,《意见》将过渡期从2019年6月30日延长至2020年底。按照资管新规要求,未来所有具备公募基金托管资质的27家商业银行(包括五大行、邮储银行、12家股份行、8家城商行和广州农商行),都必须申请子公司从事银行理财业务。《意见》十三条指出,“主营业务不包括资产管理业务的金融机构应当设立具有独立法人地位的资产管理子公司开展资产管理业务,强化法人风险隔离”、“金融机构开展资产管理业务,应当确保资产管理业务与其他业务相分离”。此外,《意见》第十四条指出,“过渡期后,具有证券投资基金托管业务资质的商业银行应当设立具有独立法人地位的子公司开展资产管理业务”。随着银行系资管子公司的陆续设立,表外风险向表内传染的途径被隔离,银行资管将步入正轨,回归“受人之托,代人理财”的本源。

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