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独立财富办公室对中国理财师事业发展的现实意义

理财师是为客户进行财富管理和理财规划的专业人士,是旁人眼中的精英,上帝的宠儿。但现实是理财师并没有人们想象中那样高大上,一样是起早贪黑地拼命工作,甚至有时废寝忘食,但收入也不见得高到哪去。

如果客户可以由你自己选择,产品不限制范围由你来为客户筛选配置,没有指标没有任务,你可以自由地规划去满足客户的需求,然后得到与你日以继夜的努力相符的回报,这样是不是非常理想的一种状态?

资深专业的理财师独立出来建立自己的财富办公室并与财富管理平台合作是发达国家高端财富管理的常态机构,在中国则刚刚兴起,缘起于中国财富管理市场从无到有也就十几年的时间,真正的资深专业人员不多,随着时间的推移,市场的深化,独立财富办公室已经成为财富管理行业的新生态。

优脉财富汇·家族办公室联盟是高端财富管理的专业服务平台,服务内容包含两大方面,一是协助理财师建立并管理自己的财富办公室,二是为办公室的作业提供专业服务,这些服务不仅包含客户需求的认知理解、客户资产管理方案的设计、产品筛选与配置等,还涉及到财富办公室的股权结构设计、运营作业、品牌建设、IT系统开发运维等各方面的咨询和赋能。目前联盟成员已经有近五十家机构,遍及全国各地,成功协助10多位独立理财师完成自己的创业梦想。

今天我们有幸请到了优脉的创始人应松先生,由他来给大家分享一下独立财富办公室对中国理财师的现实意义。以下是应松先生分享的主要内容。

为什么许多受人尊重的资深理财师却常常感觉自己“不幸福”?

基本上所有的理财师都面临以下的窘境:

1、没有选择产品的自由,公司卖什么你卖什么;

2、发展方向没有选择的自由,公司分配的客户名单沟通成功率很低,又有每月指标的压力,所以每天都在疲于开发新客户,疏于专业学习和深入理解客户需求,也无法选择一条专业成长的路径;

3、没有经营的自由,你无法站在客户的视角真正为其进行个性化的理财规划;

4、没有认知的自由,许多产品你也许根本不明白是什么,即使你问了可能也无法获得需要的资讯。

在这些无可奈何之下,即使外人看来不错的境遇,自己却常常有无名的烦恼,能不能专心好好做个真正的理财师呢?对于理财师的未来,现实的情况似乎总是有的人打算专攻术业,做某个领域的专家;有的人打算转型,进入公司管理层;还有的打算在三方机构代销产品赚取高额提成......

I still remember that moment.

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