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非法集资套路深 三查两问一增强捂好“钱袋”谨防上当

近年来,非法集资、金融诈骗等违法活动频发

该类违法活动编织谎言

以高息回报诱惑投资者

给参与当事人带来严重的经济损失

严重破坏正常的金融市场秩序

非法集资类犯罪,侵犯的不只是群众的财产安全,还将极大影响社会的稳定,带来多方危害,需大家共同防范。那么,我们要如何识破非法集资的外衣,防止陷入圈套呢?

随着我国经济的高速平稳增长,当前社会金融环境呈现“国富民丰”的佳境,人民群众的金融投资需求不断高涨,既推动了金融事业的创新发展,反过来也吸引了一些不法分子的关注,他们通过形形色色的广告、宣传,为非法集资活动披上“厚利”“安全”的外衣,不断威胁着人民群众的财产安全。

去年冬天,市民钱先生在参加一次朋友聚会时,听到朋友聊天说起,朋友购买了一家公司的高收益理财产品,短短几个月就赚了不少钱,这让钱先生很是心动。

当事人 钱先生:

说是只要投1万块钱,立马就可以拿到500块钱,以后每个月按2%的回报。

在朋友的介绍下,钱先生也拿出一万元钱参与了这个项目。

前面几个月,钱先生还尝到甜头,觉得捡到宝了。没想到几个月后,这家公司突然“蒸发”,钱先生连本金都要不回来了,钱先生的朋友更是被骗的血本无归。

当事人 钱先生:

前面几个月都给我了,后面不但月息拿不到,连本钱都被套走了,真是害死人,以后这种真的不能再相信。现在只希望法院判完,能把本金拿回来。

钱先生的遭遇,正是一起典型的非法集资案例。

咸宁银监分局监管二科 副科长 陈光发:

从本案例来看,这位市民之所以上当受骗,主是没有经受住高息诱感,面对每月2分的利息,也就是年利率24%,是银行存款的近10倍,所以“动心”了。其次对借款人的经济活动是否合法,经营状况是否盈利一无所知或者被有意蒙蔽,最终导致上当受骗,这种未经批准而承诺给予高额回报,并向不特定人群募集资金的行为,正是非法资的常见特征,广大市民一定要提高警惕。

非法集资花样百出 认清它们防被骗

非法集资,又称非法吸收公众存款,法人、其他组织或者个人,未经有关机关批准,违反国家金融管理法律规定,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

咸宁银监分局监管二科 副科长 陈光发表示,现在非法集资形式非常多,结合公安部门查处、披露的一些非法集资案件来看,最常见的非法集资形式有:

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