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今年银行被罚已超10亿,这三个省的银行最危险…

银监会开出近千张罚单,哪些银行中招?

来源:中国银行保险监督管理委员会、搜狐新闻、澎湃新闻等

整理:金融八卦女

5月4日,银保监会开出自4月8日挂牌成立后首批银行大罚单,此次被罚银行为招商银行、浦发银行、兴业银行,罚款金额近2亿元,三家银行违规行为主要涉及理财、存贷款、同业等业务。

截至5月10号,银保监会今年已开出近千张罚单。

2018年初以来罚单数量和总额一览

据八妹统计,2018年初以来,银监系统已累计公布1228张罚单(数据统计截至5月10日),其中包括一部分之前未公布的2017年、2016年罚单。属于本年度的罚单共有847张,罚没金额累计逾10亿元。其中,仅1月份就开出483张罚单(罚单统计以作出处罚决定时间为准)。相比2017年同时段罚单数,增加1.72%。

值得注意的是,2018年1月份银监系统开出483张罚单中,仅陕西银监局和银监分局就开出120张罚单,占比24.8%。

所有罚单中,银保监会开出10张罚单,各地银监局共开出336张罚单,各地银监分局共开出501张罚单。就罚款金额而言,浦发银行被罚金额高达5亿元,位列被罚银行之首。

以下是银行被罚金额排名:

罚单分布数据统计

1、监管机构地域分布

根据银保监会官网披露的信息,银监会的36个派出机构中,仅宁波、西藏、青海三地银监局/银监分局未开出罚单,其他33个派出机构今年均已做出过行政处罚。

如图所示,今年以来开出罚单最多的是陕西、河南、四川三地银监机构。其中,陕西共开出125张罚单,河南99张,四川65张。单从罚单数据来看,以上地区监管机构2018年以来的监管行为较为积极,监管力度较大,强监管可能会继续持续下去。

2、处罚案由分布

在近千张罚单中,因各地监管部门给出的处罚案由形形色色,八妹对其进行了分类。处罚案由分布结果如下图:

由于大部分罚单的处罚案由包含多项违规行为,所以此次统计数据根据各案由出现次数统计,而非根据罚单数量统计。

根据统计结果,处罚案由最多的是信贷业务违规、违反审慎经营原则以及票据业务违规。其中,信贷业务违规行为高达402次,这主要是因为信贷业务是银行的传统业务。违反审慎经营原则在罚单中出现228次,这意味着银行在风险控制方面仍需加强,确保以稳妥的方式开展业务。其次,票据业务也是银监系统的处罚重点,在所有罚单中共出现64次。

值得注意的是,信披及上报违规在所有罚单中共出现41次,高于其他处罚案由,这表明银监系统从2018年以来更加注重对银行信息披露方面的监管,要求银行信息公布更加透明、真实。

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