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损失17亿,敦化农商行“强咽”票据案苦果

看似一起简单的

票据回购合同纠纷案件,

实为资金通道业务之间扯皮的争端,

暴露了通道类业务中存在的乱象

日前,最高人民法院驳回了吉林敦化农村商业银行股份有限公司(以下简称“敦化农商行”)对于宁波银行股份有限公司(以下简称“宁波银行”)两项合计价值17.11亿元的合同纠纷诉讼请求,维持了一审判决。

根据双方协议,宁波银行把票据质押给敦化银行,到期宁波银行向敦化银行回购。但是,在案外人久益金融公司杭州分公司负责人陆乐等因涉嫌金融诈骗犯罪被公安局逮捕后,票据无法实际兑付,双方对于彼此间的法律关系的定性问题产生了争议

敦化农商行认为其与宁波银行间是真实的回购业务,而宁波银行却主张其只是提供资金划转服务,所以应由敦化农商行承担资金不能收回的风险。

法院审理后认为,宁波银行温州分行并非资金融入方,双方签订《银行承兑汇票回购合同》(以下简称《回购合同》)系外在的表面行为,其内部的隐藏行为是资金通道行为。“从现行监管规定看,双方的交易行为与监管政策相悖。”

据多位从事票据业务的资深人士对蓝鲸财经表示,类似的绕结构项目非常多,多数是为了规避监管或放杠杆。

本来通道业务是省心赚钱的。但出现这种情况就为小钱惹祸上身了,而一出事就是十几个亿也是吓人,所以监管现在不让做通道了。”一位在农商行从事票据业务多年的人士对蓝鲸财经表示。

回购违约,通道业务互扯皮

宁波银行发布的公告透露了敦化农商行因合同纠纷对该行温州分行、绍兴分行提起民事诉讼案件的最终结果:最高人民法院维持了一审判决,驳回敦化农村商业银行的诉讼请求,并由敦化农村商业银行承担一、二审案件受理费。

宁波银行在公告中表示:“至此,本公司温州分行、绍兴分行的民事诉讼已经终审结案。本公司温州分行、绍兴分行胜诉,没有损失。

敦化农商行与宁波银行温州分行在2015年11月25日至2015年11月30日期间签订了7笔《回购合同》,合计金额12.07亿元,与绍兴分行于2015年10月23日和2015年11月17日期间签订了3笔银行承兑汇票回购合同,合计金额5.04亿元

而在上述合同签订的同日,宁波银行(甲方,买入方)就前述《回购合同》所交易的每批票据,分别与浦发银行长沙分行(乙方,卖出方)签订了《转贴现合同》。浦发银行长沙分行将前述每一份《回购合同》所交易的票据转贴现给宁波银行的两家分行。而前述合同签订过程中,并未实际发生票据交付行为。

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