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被央行点名批评后 智付支付发公开信正式道歉

亚洲财经5月18日消息,被央行点名批评3天后,智付支付发布致商户和用户的公开信正式道歉。

智付支付在公开信中表示,“在急剧发展的过程中,我们对业务的合规管理控制出现缺陷,给自身和合作伙伴带来了不好的影响,我们深感痛心与自责!谨致以深深歉意!”智付支付还称,发现问题后,自今年3月即主动申请暂停了各项业务,全面整顿。

事件起因于央行深圳中心支行和国家外汇管理局深圳市分局近期对智付支付开出的2张罚单。

5月14日,智付支付因违反支付结算管理规定,被央行深圳中心支行给予警告,并合计罚没2561.37万元;同时智付支付1名相关责任人员也被警告并处罚款合计80万元。

此前,智付支付因“违反外汇账户管理规定的,逃汇行为,未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料的”,被国家外汇管理局深圳市分局于4月28日开出罚单。但当时并未公布具体金额。

5月15日上午,智付支付发布公告对上述2则行政处罚进行了回应。公告称,智付支付已成立以公司主要领导牵头的整改工作组,通过全员学法、支付系统升级、商户管理模式创新等多种方式优化内部管理,落实各项整改工作。

显然,与智付支付收到的高额罚单和违反违规行为相比,其回应的措辞多少有避重就轻之嫌。

15日下午,央行深圳中心支行发文《严惩支付机构为非法互联网平台提供资金清算、支付服务的违法违规行为》点名批评智付支付,并通报了智付支付的相关违法违规行为。

根据通报,央行深圳中心支行、国家外汇管理局深圳市分局近期对智付支付网络支付及跨境外汇支付等业务开展了执法检查。经查实,智付支付为境外多家非法黄金、炒汇类互联网交易平台提供支付服务,通过虚构货物贸易,办理无真实贸易背景跨境外汇支付业务。同时,智付支付未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,未能发现数家商户私自将支付接口转交给现货交易等非法互联网平台使用,客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务。此外,智付支付还存在未严格落实商户实名制、未持续识别特约商户身份、违规为商户提供T+0结算服务、违规设置商户结算账户等违法违规行为。

通报称,智付支付的上述行为违反了《中华人民共和国外汇管理条例》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》、《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》等有关规定,引起大量投诉,社会影响恶劣。

综合考虑智付支付违法违规行为的事实、性质、情节以及社会危害程度,央行深圳中心支行合计罚没人民币2561.37万元;对该公司相关责任人员给予警告并处罚款。

通报同时披露了,国家外汇管理局深圳市分局对智付支付违法违规行为的处罚金额,罚款1590.8万元。上述两项罚款合计4152.17万元。

通报表示,今后,央行深圳中心支行、国家外汇管理局深圳市分局将继续依据相关法律规定,从严查处为各类非法互联网平台提供资金清算、支付服务的违法违规行为,规范经济金融秩序,维护金融稳定。

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