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凤凰金融亮相决策者峰会 智能财富管理引领行业新趋势

5月17日,2018第三届全球资产配置决策者峰会在上海召开。凤凰卫视旗下一站式智能投资理财平台凤凰金融受邀亮相峰会现场,凤凰金融总裁张震以“金融科技带动财富管理的智能化升级”为题发表演讲,与全球财富管理行业精英共同探讨行业发展新技术和新趋势。在全球资产配置 “海派”颁奖典礼上,凤凰金融斩获“独立财富客户体验杰出奖”,成为唯一一家获此殊荣的财富管理机构,引发行业关注热议。

智能化成财富管理发展趋势凤凰金融聚焦高净值人群

2018第三届全球资产配置决策者峰会由决策者金融研究院、决策者集团主办,国际财富管理协会、大中华区私人银行家协会等共同支持。据了解,参会企业有国内外顶尖私行、独立财富、家族办公室、信托、基金、置业等,共聚集了国内外500多位行业精英。峰会聚焦财富管理、独立财富等核心话题,共议新政策、新技术、新趋势,携手推动财富管理行业快速发展。

过去10年,互联网、大数据、人工智能、区块链等科技力量对财富管理行业进行了颠覆性创新,高净值人群财富管理领域同样面临根本性改变。对此,张震在演讲时表示,随着科技力量的不断渗透,高净值人群正在加速拥抱互联网,呈现出行为与需求特征的转变,从2005年早期的传统财富管理时代,主要是传统业务、线下经营;到2015年互联网财富管理时代,以互联网公司为主的参与者迅速抢占市场,从获客渠道、产品创新、开放式平台、沟通方式等,开启了全新的发展模式;在未来几年,高净值人群的服务将呈现互联网化,财富管理行业也会不断朝向“智能化”发展。

张震认为,智能化财富管理应该是一站式的金融解决方案,具备“精准触达、定制方案”“高科技、高效率、高专业”“全球视野、丰富选择”“全渠道多终端、无地域限制”四个核心特征。

通过整合大数据和人工智能分析,可以为用户提供定制化财富管理方案。由于智能财富管理系统能够获取更多数据和有用信息,依据一套经反复验证的智能算法进行资产配置,在执行配置策略的过程中,严格按照在特定风险接受程度下最优化长期收益的原则执行。因此,智能财富管理系统做出的资产配置决策更加专业,能够在长期实现风险和收益的最优平衡。

积极推行智能化战略,财富管理业务优势显著

实际上从创建伊始,凤凰金融就提出“智能金融”概念,并不断推动平台金融科技能力的提升、打造智能金融生态,通过金融科技的创新应用提升金融服务能力和效果。据了解,在3年多的运营时间里,凤凰金融在线上积累了大量的高净值用户,但从产品层面讲,线上产品更多以简单化和固定收益类为主,很难满足高净值用户资产配置的差异化和定制化的需求。为此,2017年凤凰金融相继在北京和深圳落地财富管理机构,为高净值人群提供深度资产配置服务。

由于具有互联网基因优势,凤凰金融将线上和线下有效结合,形成了闭环连接,从而为高净值投资者提供更为专业化、定制化、智能化的全球资产配置服务。张震表示,在中国有大量的可投资产在几十万到几百万之间的中产阶级人群。但是因为很多私人银行和传统财富管理机构服务边际成本很难下降,致使这一区间用户需求在传统的广义财富管理服务中难以被满足,这恰恰是中国新中产市场财富管理的机会,也是凤凰金融财富管理服务快速崛起的原因。

在2018第三届全球资产配置决策者峰会暨“海派”颁奖盛典上,凤凰金融斩获“独立财富客户体验杰出奖”。相比普通投资者,高净值客户更在乎服务,更需要金融机构根据其个性化需求,设计产品和服务模式,提供财富保值、增值和资产传承服务,凤凰金融获此殊荣也是其综合能力的最好体现。

随着中国财富人群的数量逐步扩大,高净值财富人群对理财需求更加多元化。凤凰金融通过多年来开展互联网金融服务的沉淀经验,综合大数据人工智能技术能力和雄厚的资产研发能力,甄选出全球优质资产,不断地满足全球华人的各类资产配置需求,在未来的财富管理行业中必将取得长足发展。

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