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类金融监管轮廓渐明 地方金融局发布落地方案

在商务部将典当行、融资租赁、商业保理等类金融机构的经营和监管规则制定权划归银保监会后,上述类金融机构将由哪类监管机构直接负责监管的问题也有了答案。5月15日,广州市金融工作局发布的通知显示,将典当、融资租赁、商业保理纳入地方金融监管工作范围,并将规范类金融业态列为重点行动。

在分析人看来,上述三类业务具体日常监管则由地方的金融办负责,也给地方金融监管增加了不小的压力。

广州金融局发布落地计划

5月15日,广州市金融工作局发布《广州市决胜防控金融风险攻坚战三年行动计划(2018-2020年)》(以下简称《行动计划》)的通知。值得关注的是,广州金融局将典当、融资租赁、商业保理纳入地方金融监管工作范围,并将规范类金融业态列为重点行动。

具体来看,广州市金融工作局明确将小额贷款、融资担保、区域性股权市场、典当、融资租赁、商业保理、地方资产管理公司、互联网借贷信息中介、地方各类交易场所、农村资金互助合作社、社会众筹、私募基金、投资机构等类金融业态、机构,统一纳入到广州市地方金融监管工作范围。

对于类金融业务的监管,《行动计划》并称,将研究制定地方金融监管措施。针对金融行为进行正面、负面清单式管理,根据类金融业态、金融行为的不同特点和风险情况依法依规制定相应的金融活动准入标准、业务规范和经营行为准则,在全面管控风险的前提下采取适当的监管模式,落实风险防范和处置措施,提高违规成本,严厉打击违法违规金融活动。

广州金融局方面表示,类金融机构在不同类金融业态及同一业态不同细分领域均应采取“分业经营”模式,避免不同性质的金融风险互相影响、交织和传递,防止以金融控股集团、关联交易、通道业务等名义规避监管。允许类金融机构在全面纳入防控中心监测、风险可控的前提下,探索产品创新、服务创新,但不得利用创新名义规避监管、违法违规从事金融活动,突破风险管理底线。

类金融监管格局划定

在分析人士看来,广州金融局的举措实际上是对类金融监管政策的落地。5月14日,商务部办公厅发布通知称,将融资租赁、商业保理公司和典当行三大类机构制定经营和监管规则划转给银保监会。据悉,银保监会以后将负责制定政策,具体监管由地方金融局负责。

事实上,此前融资租赁、商业保理公司和典当行等类金融监管业务多头监管的模式引发了监管套利风险。在此背景下,监管层也一直在推动将此类业务纳入统一监管。据悉,2017年10月中下旬,原银监会就融资租赁公司、商业保理公司、典当行三类机构情况分别开展调研。2017年12月15日,深圳市金融办将融资租赁、保理、典当等类金融业务划入其负责监管范围。

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