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研修笔记第5天沃顿商学院最后一课,凡为过往,皆为序章

美东时间5月12日,今天,我们迎来了第三届沃顿?钜派研修的最后一天课程。

今天的课程可以称为“总结课”,将过去一周学习的理论知识结合起来,并通过实操获取财富管理与移民的方法。我们邀请到从全球投资角度指导学员投资的Richard C Marston教授,以及两位一线资深律师直接面对面解决学员的美国移民问题。最后,我们还邀请到钜派沃顿的带队嘉宾之一——钜派投资集团联席总裁、钜派资产副董事长兼总裁吴琦敏女士为我们带来全球房地产金融投资的趋势与机遇。

财富管理的趋势和机遇

Richard C Marston 教授带来了《财富管理的趋势和机遇》课程,主要介绍了欧美高净值人士的投资方式,分析财富管理业务主要平台的分类和差异,以及经典资产配置方式的优缺点,整堂课干货满满。

课程:财富管理趋势与机遇

导师:James R.F. Guy 教席教授、沃顿国际金融研究GeorgeWeiss中心主任Richard C Marston

关于美国财富管理行业

在美国财富管理行业,投资者分为机构投资者和个人投资者。相应的,为之服务的投资咨询机构分为4类:私人银行,面向超高净值客户,如JP摩根或高盛;经纪公司,面向高净值客户,如美林;机构咨询公司,如康桥汇世;商业银行,主要负责普通的零售业务。

Marston教授认为,很少有投资者选择直接投资单只股票或债券,大部分投资者选择通过共同基金或其他集合型投资工具持有股票或债券。而如何找到好的共同基金或其他投资品种呢?

首先需要找到一个优秀的咨询公司,帮助你挑选投资组合,如投资多少在房地产,股票,债券等,这需要很专业的技能。所以接着需要找到一位优秀的基金经理进行投资;最后,如果是超高净值客户,还有更多配置需求,而优秀的咨询公司有能力为客户找到好的私募基金投资项目,得到好的投资回报。

关于美国投资行业咨询公司

这是与投资者直接接触的公司。它可能是私人银行、经纪公司或是独立的咨询公司。类比到中国,钜派就是这样一类公司。

关于投资组合的类型

Marston教授指出,影响投资组合的因素有财富程度,家族是否持有实业,投资者的年龄等,并给出了具体的建议:

超高净值投资者是指具有3000万美元以上的投资者,投资组合中通常会有对冲基金,私募股权和其他的另类投资;

没有企业的较年轻的投资者的投资组合中除了债券股票等,应加大对新兴市场的股票投资;

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