搜狐首页 财经 法医秦明2

手机搜狐

SOHU.COM

风险提示:这些大平台要死,赶紧远离!

钱耳朵互金团队从多方面得到信源,有线下理财的P2P平台,将要被监管部门整治,勿投,谨慎!

善林金融出事,数百万人血本无归;城城理财的暴雷,让人意想不到;民信贷又被经侦介入调查,把投资者整的人心惶惶。经过我们的研究分析,发现他们有一个共同的特点,就是他们是线上和线下平台相结合的运营模式。善林金融与城城理财都被定性为非法吸收公众存款。并且平台一旦被经侦介入,那么离暴雷、清盘就不远了。

2016年,监管部门就明确的禁止成立线下理财平台,但由于当初的监管部门体系、监管法律不完善,一些平台至今还在运营着。

据我们调研之后,发现至少还有11家平台拥有着线下理财平台。并且我们对其做了一些备案信息的调查:

通过调研发现,这11家平台目前都处于正常运营的状态。只有唐小僧运营地在上海,其他的平台都在北京。

从银行存管来看,信和大金融、金信网、资邦集团只与银行签订了存管协议,鑫茂通信财富与优点智投均无银行存管,而恒易融官网上披露的还是贵州银行。贵州银行称要在4月底彻底退出,现在已经5月份了,难道平台还没找好新的合作银行吗?值得深思。

鑫茂通信财富、优点智投和多乐融,没有三级等保证书。如果没有三级等保,网站很容易被黑客攻击,网站安全是个问题。金信网、鑫茂通信财富和唐小僧目前还没有ICP经营许可证。

监管部门规定,平台信息必须公开透明。但是鑫茂通信财富和优点智投都没有披露任何的数据,多乐融没有披露运营数据,邦帮堂、恒慧融、银谷在线和资邦集团没有按照月份披露运营报告。

监管部门规定6月底完成全部备案,虽网上传言会延期,但相关部门并没有明文通知。已经快到了最终的期限,但这些平台的证件还不齐全,信息披露也没有整改好。所以很难通过备案。

除了以上平台合规信息之外,线下理财平台可能还存在一些系统性的问题:

1、 线下理财平台没有专业的金融团队,能力不足。

线下理财平台可能只是在拉客户,通过各种促销活动,比如送米送油等,来拉取客户。自身平台的理财产品不好,理财团队能力不足,甚至可能就是一个庞氏骗局。

2、 线下理财的用户人群风险识别能力不足。

线上投资P2P理财,对于投资者就是一个学习的过程。而线下理财的用户,大部分还是通过邻里邻居介绍得知的,一传十,十传百。用户投资完,可能都不知道自己投的是哪家公司。

在这个特殊的备案阶段,监管部门必定会对线下理财平台动刀,在这里提醒大家,千万别投,别被误伤!

精选