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重磅表态!吓坏A股两板块!百亿资金出逃股曝光!

A股财女
04-17 17:19
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近期A股市场出现连续下挫,以上证50指数和沪深300指数为首的蓝筹股表现尤为疲软,上证50指数更是创出了2018年下跌以来的新低;盘面显示,此次上证50指数砸盘的元凶是银行和地产板块,很多投资者表示不明白究竟是什么原因导致这两个板块成为砸盘元凶,越声理财将在本文为大家解读下背后的原因。

央行行长重磅表态!

4月11日,央行行长易纲在博鳌亚洲论坛2018年年会“货币政策等正常化”分论坛上宣布了进一步扩大金融业对外开放的12项具体措施及时间表。在谈到利率市场化改革方面时,易纲称,目前中国仍存在一些利率“双轨制”:一是在存贷款方面仍有基准利率,二是货币市场利率是完全由市场决定的。“我们的最佳策略是让这两个轨道的利率逐渐统一。”

由于利率市场化、利率“双轨制”等术语过于专业,使得很多投资者忽视了易纲这段讲话,进而对于最近几个交易日跌幅居前的银行、地产板块满脸迷惑。

从日K线图来看,银行、地产板块从4月12日以来一直下跌,背后的真正原因是:央行行长在4月11日讲到的推进利率市场化、“双轨制”利率逐渐统一对银行、地产行业的利空影响非常之大,造成了先觉资金次日开始连续抛售银行、地产股。

最近三个交易日主力大单抛售居前的地产股名单:

展开剩余74%

两类股好日子到头!

那么,为什么说利率市场化、利率“双轨制”合并对银行、地产行业的利空影响非常之大呢?

首先说银行,大家都知道银行赚的是存贷款中间的利差,但是银行是不可以给存贷款利率自由定价的,银行的定价行为受到政策的管制,比如与贷款利率相比,银行的存款利率定价明显过低,其结果就形成了对银行的保护,并让银行享受到了巨大的存贷息差,由此使得银行躺着在赚钱。

假设每家银行都可以给存贷款利率自由定价来吸引客户,那么就会使得存款方都会把钱存到利率最高的那家银行,而贷款方都会找利率最低的银行贷款,最后造成存款利率向贷款利率接轨,银行的存贷息差会趋于零,如此一来,银行几乎赚不到什么钱。

而4月11日央行行长透露出来的政策动向是:国家将加速推进利率市场化,并让“双轨制”利率逐渐统一,也就是银行的存贷息差将大大缩减,这无疑对整个银行业的利润造成巨大的冲击。

其次,我们来说说地产。正是因为我国的利率市场化不够充分,所以催生了地产泡沫。在2013年和2015年,虽然我国分别完全放开了贷款和存款利率的浮动,但是真实情况是只有贷款利率实现了基本市场化,存款利率依然被高度管制,依然存在着官方定价的窗口指导或者定价联盟,目前的现状是存款利率上浮程度不能超过50%;虽然国家是出于对银行的保护,对产生金融风险的担心,但考虑到通胀的影响,中国居民存款实际上是负利率,这种情形下最容易刺激居民争相买房用来保值增值或投机的,进而刺激地产泡沫的产生。

简而言之,则是被管制压低的存款利率使得居民储蓄实际上在补贴银行,而银行发展了表外的影子银行来适应利率市场化,又把资金导向了房地产,所以就导致了房地产市场的供需两旺。

综上,不难发现,银行业的躺着赚钱和房地产繁荣的背后几乎都是由被管制压低的存款利率所导致;未来随着国家大力推进利率市场化,居民储蓄的实际利率就能由负转正,居民存钱的意愿将会大幅上升,买房投机或保值增值的意愿也随之大幅下降,房地产泡沫则会受到极大的抑制;同时,利率市场化将促使存款利率上浮,叠加贷款利率下降,银行存贷息差将大幅缩窄,银行业的利润将大幅下降,实体经济部门则大大受益

最近三个交易日主力大单抛售银行股的金额明细:

值得注意的是,最近三个交易日,所有银行股的DDE大单净额均是流出状态,合计高达66亿,可谓全部受到主力资金的抛售;而最近三个交易日受到主力资金抛售的前二十只房地产股的合计金额高达34亿;银行、地产两个板块近三个交易日受到主力资金抛售的总金额超过一百亿

虽然国家推行利率市场化是为了实体经济,但银行、地产行业受到的负面影响不容忽视,我们认为,银行、地产行业的好日子或到头了,投资者短期尤其需要注意回避这两类股

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