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【弘卫资本】股权投资,刚刚好

观察全球财富分布,努力成为财富最顶层

先来看全球财富的分布情况,所有人群当中最底层的有35亿成年人,人均拥有财富不到1万美元,这个群体拥有的财富占全球总财富的2.4%。看顶端的部分,3300万个百万美元富翁,占全球人口不到1%,但是拥有45.6%的财富。10—100万美金之间的有3亿人,拥有40%的财富。如果你不努力,就成为最底下那一层,如果努力就成为顶上那一层。

再看看财富的差异,美国是百万富翁最多的国家,1360万,占全世界41%。日本增长比较快,有282万人,2016年中国百万富翁数量266万,占全球总数的5%。中国可能还有很多隐形富豪没有被发现。

高净值人群,是指个人净资产超过5000万美金的人群,这个比私人银行客户以100万美金作为个人高净资产客户的门槛要高。这里高净值人群人均净资产5000万以上,全球有14万人,1亿美元以上的只有5万,5亿以上的5200人,富裕人群国家的分布,美国排第一,中国增长非常快,特别是改革开放以来中国的财富增长快速,已经占到了全球第二,11000人拥有个人净资产5000万美元以上。

中国未来股权投资空间巨大

首先,美国联邦基金的利率在金融危机之后一直在下滑,美国国债收益率也是下滑的水平,原油和黄金在2008年金融危机时候出现短暂下滑,之后有一个较大幅地提升,近几年增长都是很快的。再看房价,金融危机之后美国的房价涨得非常快。

从2010年到2017年,北京、上海、深圳增长的速度都非常快,特大城市增长比较快,特别是17年上半年房价上涨显著,但随着近期国家出手调控,房价逐步稳定,未来一定时间内对于房地产投资应持谨慎态度,所有的股权价格这些年都是有比较明显的上升,特别是2010年以来美国的股票走势非常强劲,但是美国股市也是两极分化,20%股票一直涨得非常高,但是80%股票是在下跌的。中国股票在2007年出现一个高峰,6000点之后突然一轮断崖式下跌,后来有所回升,2015年又有一轮断崖式下跌,现在稳定在3500点左右。股市有波动,在波动当中增长。

去年全球的风险偏好全部提升,大家追求资产价格的大幅度增长,拉美新兴股市增长去年最高,大宗商品市场也有所增长。美国股市、新兴市场股市和其他债券都涨得比较快,从这里可以看到股权投资最近价格增长走势是较好的。

股权投资是富裕阶层资产配置的必选项,在美国净资产2500万美元以上的家庭,要想增加财富离不开投资特别是股权投资,去年分享当中我把智慧投资作为人生第一桶金最重要的来源,今天我把智慧投资改成了股权投资,股权投资是未来投资当中最重要的方式,你在资产配置当中一定要把股权占有重要的比例。美国家庭对股权资产配置的比例,一般在50—70%;中国占比可能在20%不到一点,中国投资者对股权投资这块的比例增长空间还很大。

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