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家族办公室之道——从定位到订制

导言

富有家族应当选取最符合自身需求的家族办公室,并根据企业运作情况和目标变化,对家族办公室的定位进行相应调整,使其成为保护家族财富、凝聚家族成员的战略利器。家族办公室在中国原是一个陌生的概念,然而在短短数年之间已大有风起云涌之势。

西方财富管理中真正意义上的家族办公室,并非只是聘请专业理财人士,设置一个投资加后勤的小型团队那么简单,其背后的法律架构、治理结构实则正是潜在难点;中国境内在外汇管制、信托法律等方面存在的问题,都会给家族办公室的国际化安排和海外资产配置带来不小挑战。

优脉财富汇·家族办公室联盟是家族资产管理的专业服务机构,服务内容不仅包含家族资产管理业务中相关的客户需求的认知理解、资产管理方案的设计、产品筛选与配置等方面外,还涉及到家族办公室的股权结构设计、运营作业、品牌建设、IT系统开发运维等各方面的咨询和赋能。目前联盟成员已经有近五十家机构,遍及全国各地,汇聚优秀的人脉、凝聚专业的精神、整合高端的资源,优脉家族办公室联盟欢迎大家的加盟。

本文作者是优脉财富汇特邀的家族财富传承法律顾问龚乐凡律师,将要阐述设立家族办公室的主要考量、法律架构和模式选择,澄清有关家族办公室的常见误区,分析财富家族如何根据自身独特需求,判断家族办公室的定位、选择合适自身的类型,同时借鉴欧美财富家族,通过合适的法律和股权架构,将家族财富管理和家族治理的作用发挥到极致。

利益冲突催生“管家”服务

西方国家有种说法叫做“More money, less problems”,不妨直译为“财多省心”。从企业管理和“创富”的角度来看,拥有充沛的资金自然能够长袖善舞,企业经营和财富管理也会游刃有余。然而,从家族财富管理、资产保护的“守富”方面看,资金规模达到一定程度就会产生新问题,带来额外烦恼——变成“More money,more problems”。

从资产安全角度,家族企业通过创业带来的财富,全部投入再投资、再生产中是否为明智之选?如何配置家族财富和投资才更为“安全”?从投资与资产合理配置角度,有多少应该剥离,独立作为家族财富用于家族投资、传承以及消费、学习和准备未来增长?从资产管理和风险控制角度,当家庭投资、海外投资越来越多,如何进行有效管理?通过家族企业的财务部门或者董事长办公室下设一个“家族办公室”,可能给财富家族带来什么风险和问题?如若聘请专人帮助管理家族财富投资,如何才能保证家族的绝对控制权?

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