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监管支持缓解资本压力 A股银行4200亿融资在路上

非标资产回表、不良贷款真实暴露、资本压力加剧的商业银行,在监管的鼓励之下,迎来了再融资的有利时机。

3月12日晚间,农业银行披露了规模达千亿元之巨的定增融资计划,这或是迄今为止A股上市银行最大的一笔再融资。公开数据显示,如果这笔融资全部在年内完成,包括农行在内,今年仅A股上市的商业银行目前已披露的再融资规模就达到将近4200亿元。

农行的资本充足率目前处于较高状态,不仅全部满足监管要求,而且优于2015年的水平。和农行一样, A股26家银行中,除了未披露数据、新近上市的3家外,其他23家的资本充足率全部高于监管要求。但即便如此,各家银行仍纷纷推出再融资计划。

监管近期出台的监管政策,调动了商业银行再融资的热情。但在这背后,是银行业自身面临的资本压力。随着金融去杠杆的推进,非标资产回表、不良率回归真实,商业银行的资本补充压力将会加剧,单靠利润增长,已难以满足资本补充的需求。

A股银行资本充足率全部达标

3月12日,农业银行披露的千亿元规模巨额定增计划,可能刷新A股上市银行历史再融资纪录。

根据农行公布的预案,将向汇金公司、财政部、中国烟草总公司、上海海烟投资管理有限公司、中维资本、中国烟草总公司湖北省公司、新华保险在内的七家投资方,共计发行不超过274.7亿股A股,预计募集资金不超过1000亿元。所得资金全部用于补充核心一级资本。

在A股上市银行中,农行的资本充足率并不算低。公开数据显示,截至2017年9月底,其集团口径下的资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为13.4%、11.23%和10.58%,均超出监管指标2个百分点以上。

包括农行在内,五大国有银行的资本充足率目前不仅满足监管要求,而且都处于较高水平。截至2017年9月底,工行、建行、中行、交行的核心一级资本充足率分别为12.88%、12.84%、11.15%、10.76%;一级资本充足率分别为13.4%、12.99%、12.02%、11.84%;资本充足率则分别为14.67%、14.67%、13.87%、13.98%。

除了新近上市的成都银行,以及没有披露数据的吴江银行、常熟银行之外,A股26家上市银行中,其他23家银行资本充足率不仅全部达标,而且部分股份制银行、农商行的资本充足率还都处于相对较高状态。

2017年三季报数据显示,截至当年9月底,招商银行的核心一级资本、一级资本、资本充足率三项指标分别达到12.72%、12.72%、15.01%。而在农商行中,江阴银行同期的核心一级资本、一级资本、资本充足率分别为11.91%、11.93%、13.11%;张家港行则分别为12.25%、12.25%、13.4%,无锡银行这三项指标也分别为10.06%、10.07%、12.26%。

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