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春节,打击非法集资,保卫父母的血汗钱!

什么是非法集资?

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

非法集资的特点?

1

未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。

2

承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

3

向社会公众即社会不特定对象筹集资金。

4

以合法形式掩盖其非法集资的实质。

非法集资的常见手段

1、合法外衣

多数从事非法集资犯罪的企业工商执照、税务登记、司法公证样样俱全,经济犯罪活动披上“合法外衣”,具有一定的蒙蔽性,在群众交纳集资款时,出具借条、收据、收款证明等不同名目的集资凭证,有的还辅之协议、合同等,骗取群众信任。

2、能人引领

一些非法集资组织者本身是当地能人,有的甚至是当地知名企业家。一些非法集资利用名人做代言人,或者打着领导关心支持的幌子,做虚假广告、误导舆论、欺骗群众。

3、暴利引诱

无论是采取什么形式,犯罪嫌疑人都会把回报定的很高,以支付高息红利为诱饵,使部分群众获得暂时实惠,进而利用其进行宣传,扩大非法集资活动规模。

4、短期兑现

为了骗取更多的人参与集资,非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金,携款潜逃。

5、亲友介绍

许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的,犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,以高利息诱惑,非法获取资金。

6、感情投资

特别抓住一些老年朋友手头有闲钱又没有投资渠道的心理,用赠送礼品、聚餐活动等方式,以小恩小惠笼络人心,为进一步诈骗打牢基础。

非法集资的种类和形式

1、债券类

个人或企业直接吸收公众资金;中介机构吸收公众资金;民间借贷中介吸收公众资金(如网络借贷平台等);民间会、社吸收公众资金;农业产业会、社吸收公众资金;其他社团组织(如商会、校友会等)吸收公众资金;投资理财;发行私彩或彩票;虚假发行债券、变相发行地方政府债券;其他债权形式。

2、股权类

通过委托股票投资、提供股票信息吸收公众资金;发行销售非上市公司股票、股份;利用网络基金、网站投资、假借境外基金吸收公众资金;利用期货、黄金等金融市场交易吸收公众资金;产业投资基金、创业投资基金;私募股权投资(基金);虚假转让股权;投资入股;违法发行信托产品;其他股权形式。

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