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如何实现普惠金融?五大专家纵论互联网基金发展前景

中国基金报记者李沪生整理

1月11日,在中国基金报主办的中国互联网基金产品高峰论坛圆桌会议上,包括博时基金副总裁王德英、华安基金电子商务部总监谢伯恩、天弘基金余额宝业务运营部总经理蔡练、鹏华基金电商部执行总经理陈雄和上海证券基金评价研究中心负责人刘亦千对互联网基金销售及未来转型模式进行了分享。

(本文涉及照片均为方旻拍摄)

主持人(腾讯金融科技智库首席研究员王钧):今天的论坛主题是《互联网基金与普惠金融》,我们都知道互联网基金是普惠金融重要的一种表现形式,第一是互联网确实扩大了服务客户的覆盖度,通过互联网可以非常便捷、低成本地去触达更为广泛的用户。我向大家透露一个数据,腾讯理财通平台目前的客户数量已经超过1亿,在以前是很难去形象的。第二,互联网与基金结合的重要意义在于提升了金融服务的质量,通过互联网,包括现在大数据分析技术、人工智能技术,我们有能力为客户提供千人千面的投顾服务。这两个方面就是互联网和普惠金融的价值。

主持人:腾讯金融科技智库首席研究员 王钧

今天第一个问题是如何让更多基民通过互联网基金受益?在座的各位所在的公司过去是怎么做的,将来有何规划?还有一个小问题,我知道基金公司做互联网基金有两个渠道,一个是与互联网公司进行合作,一个是建设自己的平台,怎么在两者之间取得平衡?我们请陈总先来回答这个问题。

陈雄:鹏华基金的电商这几年个人客户增长特别快,从去年的不到3百万增加到现在的5100万,其中有4800多万来自于互联网,而原来传统的线下市场体系渠道在过去19年以来只累积了300多万。所以普惠金融在过去几年践行的结果,的确把低门槛、成本更加低廉的货币基金,包括一些固收产品、大数据金融产品都带给了个人散户以及所有的中小微企业。

鹏华过去两年主要就是做内功建设,打造自己平台。在2017年提出了一个跟别人不太一样的战略,就是以B2B的开放心态去拥抱这个市场,更好地把我们B端客户的需求作为自己要去满足的需求融入合作伙伴的行业,融入他们的痛点中去。这一块就需要把金融科技的三个能力打造好,第一是基于基金帐户本身的强关联能力,第二是资产管理和生活增值服务的场景化能力,第三是当有了一定的规模和客户数据之后,要回到资产管理本行上来,把资产管理资金的能力更好的和合作伙伴运用起来,去支持他的业务发展。

鹏华基金电商部执行总经理 陈雄

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