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【行业动态】险资投资主旋律:服务实体经济

中国保监会统计数据显示,保险资金运用余额从2016年底的133910.67亿元上升至2017年11月底的147019.88亿元。期限长、规模大、风险偏好低的保险资金通过多种方式参与实体经济投资,一方面拓宽了投资渠道,较好实现了保险资金的保值增值;另一方面也有力支持了实体经济发展。

保险资金运用严监管

2017年,保险资金运用监管成为监管层的重要关注点。

这一年,保监会开展了保险资金运用风险排查专项整治工作。重点关注重大股票股权投资、另类及金融产品投资、不动产投资和境外投资等业务领域。重点梳理合规风险、监管套利、利益输送、资产质量、资产负债错配等风险点。重点检查利用金融产品嵌套和金融通道业务开展投资,利用金融产品、回购交易及资产抵质押融资放大投资杠杆,以及利用保险资金运用关联交易、“抽屉协议”“阴阳合同”利益输送等行为。

1月,保监会发布《关于进一步加强保险资金股票投资监管有关事项的通知》,对保险机构或保险机构与非保险一致行动人投资上市公司股票分为一般股票投资、重大股票投资和上市公司收购三种情形实施差别监管,并要求保险机构加强资产负债管理和风险限额管理,防范股票投资集中度风险和市场风险。

5月,保监会发布《关于保险资金投资政府和社会资本合作项目有关事项的通知》,在积极支持保险资金投资PPP项目的同时,指出要着重加强风险管控,防范投资风险。

同样在5月,保监会印发《关于弥补监管短板构建严密有效保险监管体系的通知》提出,从严监管保险资金投资各类金融产品,严禁投资基础资产不清、资金去向不清、风险状况不清等多层嵌套产品。

10月,保监会办公厅发布《保险资金运用内部控制应用指引(第4号-第6号)》(征求意见稿),进一步推动保险资金运用内部控制制度建设。

12月,保监会发布《保险资产负债管理监管办法(征求意见稿)》,进一步防范保险业资产负债错配风险,加强资产负债管理监管。

2017年末,保监会通报部分私募股权投资机构违反保险资金运用监管规定的行为。

另类投资支持实体经济

2017年,保监会陆续下发一系列保险业支持实体经济发展的文件,进一步完善保险资金服务实体经济的配套政策。

4月,保监会发布《中国保监会关于保险业服务“一带一路”建设的指导意见》,提出要创新保险资金运用方式,为“一带一路”建设提供资金支持。

5月,保监会发布《关于保险业支持实体经济发展的指导意见》,提出构筑实体经济的风险保障体系、引导保险资金服务国家发展战略、创新保险服务实体经济形式、持续改进监管工作等四方面重点政策措施,从而进一步推动将服务实体经济作为保险业发展和改革的出发点和落脚点。

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