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创业投资是实体经济的“及时雨”

第一,创业投资具有实体经济的性质。

创业投资是一种金融投资活动,形式上是金融业,但创投本质上是实体经济活动,所以它应该叫类实业,是创新金融的重要组成部分。

创投和传统金融业的区别体现在以下方面:

1、投资属性:创投全部投实业,传统金融一部分投实业、一部分是非实业。

2、投资的对象:创投是投中小企业,中小企业在中国经济的主体,占了50%的GDP、60%的税收、80%的城镇就业,所以中小企业发达,中国经济就发达。传统金融业是以支持大中企业为主,小企业风险大,跟传统金融业的商业模式不吻合。

3、投资的前沿性:创投主要投创新型企业,而传统金融主要是传统产业。传统产业规模大,而创新产业规模小、不确定性程度高。

4、投资的阶段性:创投主要是在企业的初创期和成长期投资的,我们做过一个统计,创业投资大概70%-80%的资金是集中在初创和成长期的,而传统金融主要聚焦在企业的成熟期。

5、投资的主要标准:不同的商业逻辑造成了这种区别,创投主要考虑企业的成长性,以成长性作为判断,在高度不确定的情况下寻求投资收益,而传统金融是在较高确定性的情况下来寻求投资收益,追求的是稳定性。

6、投资规模:因为传统金融体量大,偏好大中规模的投资;创新金融体量小,专注中小规模投资。从以上比较得出一个结论,创投在经济体系中有独特的、重要的地位。创投是传统金融不能替代的,它是中国新型经济发展的最重要推动力。

第二,创业投资和其他投资行为相比,具有独特的“可爱之处”。

美国开始兴起创投时,把创投称之为“天使”,就是说像天使一样可爱。现在我们可以翻译成“及时雨”。为什么呢?

1)、创业投资很开明,它看准人,投完以后不具体经营。不具体经营就带来一个非常大的好处,不与原来的经营者分权,而其他投资会要求分权——你当董事长,我当总经理;你管科研,我管销售;你管财务,我管市场。一个新的人进来参与企业经营往往产生矛盾,影响企业的经营。创投不参与经营、不分权。

2)、创业投资很大度,以企业的经营预期目标为参照,溢价估值,投大钱,占小股。我们看到的所有创新型企业投资中,只有创投是投大钱占小股,如果说大家合伙共同创业一定不会这样。但是创投就是在这种模式下挣钱的。

3)、创业投资很执着,一旦看好,不怕挫折,持续支持。创投在企业的初创期投、成长期投、成熟期还投,不光股权,甚至还用债权,持续支持企业。我经常跟企业说,找到创投机构投资以后,创业者就吃了半定心丸了,因为当你有困难的时候,只要企业还有希望,创投还会支持企业,否则他原来投资就泡汤了。这是创投的商业逻辑带来的。

4)、创投很耐心,做创投的人都知道,过去投资企业,持股很多年,三年、五年、十年、八年,甚至十五年的比比皆是,一路坚持下来。

以上四条说的是创业投资很可爱,应该大力扶持。

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