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干货 | 中国资金最全出境途径与政策红线!

导语

最近的财经红人莫过于万达,6月中旬,银监会要求各家银行排查包括万达、海航、复星、浙江罗森内里在内的几家近年来海外投资活跃、在银行业敞口较大的民营企业的授信及风险。

6月22日,万达经历了中国金融市场的一次小规模“挤提”。

7月18日,发改委发言人公开指出,有关部门将继续关注房地产、酒店、影城、娱乐业、体育俱乐部等领域非理性对外投资倾向,防范对外投资风险,建议有关企业审慎决策。这些被点到的行业,万达几乎都有牵涉。压力可想而知。

对于目前有关部门排查海外投资,关注高负债企业的传闻,王健林首次表态:“积极响应国家号召,我们决定把主要投资放在国内。”

对照另一则去年的新闻,更有趣。

以上新闻,大家看看就可以了,本文不做评论。

据悉,今年一季度,中国外汇储备累计减少14.29亿美元;2016年全年外储则减少3,198.45亿美元,降幅达9.6%,为连续两年下降,但较2015年5,126.56亿美元的减少额收窄。

但据路透社此前预计:在2017年,跨境资本净流出的方向不会改变,人民币汇率承受的贬值压力也不会改变。随着外管局对各种资本外流的管制进一步加强,2017年的资本净流出规模可能低于2016年。但如果国内金融风险加速释放、国际范围内不确定性加剧,也不排除资本外流规模再次放大的可能性。

伴随外汇储备的大量蒸发,国家亦收紧外汇政策口子,国家外汇管理部门秉持“扩流入、控流出、降逆差”的监管态度,改为窗口指导,对于大额外汇出境都需要先去外汇局沟通,强化外汇管控。

严格管控之下,市场仍旧对资金出境十分饥渴。各种资金出境的方法也层出不穷。

事实上,政策层面,资本项下的资金自由流动的说法目前并无改变,意味着国家仍允许具有真实合规的对外投资目的的资金出境。

总结了当下15种主流仍属于合规范围内的资金出境方式以及政策红线,供大家参考。重点强调,资金跨国流动涉及法规文件众多,合规与不合格的行为判定仅一线之差,本文难以完全覆盖。

本文仅作知识扩展之用,具体资金操作请严格遵照国家有关法律法规行事。

一、“个人额度”

二、朋友间互转

三、利用境内外双身份证

四、利用消费转移资金

五、保险融资

六、现金对倒

七、融资租赁/跨国公司资金池调拨

八、境外放款

九、内保外贷

十、内存外贷、内存离岸贷

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