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【未央本周盘点】韩国对数字货币监管趋严

1上海发布现金贷整顿细则和P2P平台经营情况专项审核报告编写指引

1月8日消息,上海市落实互联网金融风险专项整治工作实施方案领导小组办公室发布《关于印发本市规范整顿“现金货”业务实施方案的通知》,指出此次规范整顿主要对象是各类机构开展的具有无场景依托、无指定用途、无客户群体限定、无抵押等特征的“现金贷”业务。同日,上海市监管部门向各辖区下发了有关P2P网贷整改合规验收(一份)以及备案登记(四份)等共计五份指引文件。有一接近监管的知情人士透露,上海首批获得备案登记的平台将不超过10家,首批通过的平台中将会有不少非知名平台。不过,点融网、拍拍贷、信而富等平台可能因违规存量过多,无法在第一批获得备案登记。

2广州发布首份P2P现场检查细则意见稿

近日,广州金融局发布《网络借贷中介机构现场检查细则(征求意见稿)》(下文简称“征求意见稿”),将对辖区内网贷机构进行现场检查。据悉,这是国内首份有关现场检查的具体细则。征求意见稿显示,广州金融局将从准入资格、内控情况、业务开展情况、信息披露等四方面进行检查。在风险评估和网络安全方面,广州市金融局要求,平台应对投资者实行分级管理,设置可动态调整的出借限额和出借标的限制,相关借贷双方网上日志及数据应留存至借贷合同到期起5年。在偿付方式上,金融局将会重点检查砍头息和挪用客户资金等情况。另外在首付贷、校园贷、利率虚高、非法催收等问题上,广州市金融局也将对各个平台进行逐一审查。值得注意的是,在准入资格方面,广州市金融局要求查阅工商营业执照查看经营范围中是否具有网贷信息中介业务。

3“信联”确定名为百行征信,芝麻信用等八机构各持股8%

1月4日,中国人民银行官网公示,央行已经受理了百行征信有限公司(筹)的个人征信业务申请,此前业界呼声甚高的“信联”落地更进一步。公示显示,百行征信由中国互金协会和8家征信公司共同筹建,其中中国互金协会持股36%,8家征信平台各持股8%。根据公示的内容,百行征信有限公司注册地在广东省深圳市,营业场所(筹)在北京西城区金融大街,业务范围是个人征信业务,注册资本为10亿元。在公示的还有拟任董监高人员的名单中,有4位来自央行系统的人员,其中,担任董事长兼总裁的朱焕启曾就职于央行货币政策司,后曾经任职人民银行大连支行党委书记、行长兼国家外汇管理局大连市分局局长。其他三位分别是人民银行清算总中心运行部总经理奚波、人民银行征信中心副主任陈波、中国外汇交易中心信息部主管郦永达。

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