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专访平安信托明星理财经理:对待客户坚持一个“真”

2017年以来,平安信托紧跟国家发展战略,将“回归信托本源”、“支持实体经济”作为转型指引,聚焦“财富管理、资产管理、私募投行”三大核心业务,致力于打造有使命的资本,成为中国代客理财的市场典范。

作为三大核心业务之一,平安信托私人财富管理是行业起步最早、投入最大、积累经验最为丰富的高端财富管理平台,拥有700多位理财经理。近期,平安信托评选出”年度十大服务明星”,包含了2位理财经理陈文捷和唐爽,记者对两位进行了专访。作为直接服务高净值客户的一线私人财富管理从业人员,他们的服务代表着平安信托私人财富管理的水平,也可窥见中国顶尖财富管理机构的服务理念和专业素养。

陈文捷:平安信托上海财富团队总监,入司6年来,累计销售PE产品超过3亿,个人客户复杂类产品销售率超过80%。他是平安信托财富条线唯一一名高级讲师,其制作、主讲的《PE销售四部曲》被平安集团评为2016年知鸟课程金奖,担任培训讲师至今授课超30次,受训人员超千人。

唐爽:平安信托北京财富团队总监,入司工作6年,管理有效客户167位,管理存续资产8.2亿元,权益类资产比例超过80%。2017年新增内涵标规12.1亿,月均销售复杂产品3007万,团队存量117.8亿。

我把自己定位为私人银行家

记者:近两年来,随着市场的变化,平安信托私人财富管理业务正从简单的卖产品向全面的资产配置、财富传承转型,理财经理在其中有什么角色转变?

陈文捷:从单一普通的询价式销售到专业的资产配置顾问,对于理财经理而言,是角色的转型,是专业方面的提升。在平安,我不仅仅是一位理财经理,抓住客户的理财需求点;也把自己定位为一个私人银行家,以更高的水平服务超高净值客户,帮助客户解决债务隔离、税务规划、股权结构筹划、财富传承等更复杂的问题。

唐爽:前几年房地产信托及资本市场火热,市场息差较大,财富管理从业人员大多是跟着市场走。现在市场变了,公司的业务也及时转型;复杂产品销售和资产配置能力体现着一个理财经理的专业能力,我觉得自己有了更大发挥的空间。

记者:近几年来,平安信托利用平安集团旗下平安财富宝平台,实现了客户风险等级在线测试、客户预约、信息查询、在线客服等多种新的服务方式。这种金融科技、智能投顾的利用给您及团队带来哪些影响?

陈文捷:科技的发展解放了理财经理的生产力,为理财经理腾出了大量时间,可以专注为高净值客户提供资产配置,提供定制化和个性化服务。

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