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银行内鬼:佣金高达数百万

近期在湖北武汉开庭二审的系列存款被盗案中,主犯李志勇在2003到2009年间,以给中间拉款人及存款单位财务负责人高额好处费为诱饵,将存款单位资金“引存”到指定银行,随后对银行工作人员进行拉拢腐蚀贿赂,内外勾结,采取私刻存款单位公章、银行印鉴及更换客户银行预留印鉴卡,以及使用伪造的转账支票等手段,将存款单位存入银行的资金转入自己控制的账户,涉及数家银行,总额超过5亿元。

《经济参考报》记者采访发现,在这过程中,银行“内鬼”扮演了重要角色,既有协助造假、盗划的客户经理和柜台工作人员,又有为违法犯罪活动“开绿灯”“打掩护”的管理层人员,还有大量跟班跑腿的外围人员。这些“内鬼”收取几万、几十万乃至数百万元的好处费,形成了一个庞大的利益共同体和犯罪网络。

高额佣金作饵 “灰金”网络用钱开道

东风公司亿元存款失踪系列案的操盘手李志勇,深谙金融系统回扣文化,用钱开道,编织起一张涵盖银行工作人员、国有企事业单位财务人员、社会资金掮客的灰色金融网络,7年的时间盗用11家单位超5亿元存款,形成了稳固的闭环利益链条。截至2010年1月案发,仍有1.89亿元存款无法归还。

银行工作人员是网络中的关键一环,他们充当李志勇团伙在银行机构的“内应”,偷走印鉴,将存款转出。在东风公司存款失踪系列案件中,十多起存款失踪案都是银行内部人所为,他们监守自盗的动力是高额的好处费。在7年的时间里,李志勇发展了三个“盗款”通道,分别是工商银行湖北分行香港路分理处、建设银行湖北分行解放公园路支行和曜兴支行、中信银行武汉分行梨园支行。每个通道都有李志勇最核心的“内应”。

企事业单位财务人员则是李志勇金融网络中的“金主”,拿到巨额好处费的财务人员,变相地成为这个网络的“保护伞”。以发生在2009年3月的武汉保利博高华公司案件为例,李志勇通过中间人许诺给该公司财务总监代小勇高额佣金后,代小勇在其指定银行开户并存款1.1亿元,随即李志勇通过银行“内鬼”将钱全部转走。不到一个月,公司会计发现这笔存款不翼而飞,“闹了起来”,李志勇通过中间人找到代小勇,代小勇不仅没有继续追款,反倒“把会计叫了回去”。事后,代小勇获得650万元的好处费。

社会上的资金掮客则是李志勇金融网络中的粘合剂,既能帮助李志勇找到金主,又能在网络露出破绽时“补位”,化险为夷。这些资金掮客动用自身的关系,一般可获得每个月2%的佣金,如果碰到危机公关,获得的佣金更高。为李志勇联系上武汉保利博高华公司的中间人刘峰,因为成功为李志勇引存1.1亿元存款,又化解了危机,仅此业务就获得佣金3541万元。

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