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中国平安“反投”汇丰控股为哪般?

12月6日晚间,中国平安对外透露称,其下属子公司平安资产管理公司(下称“平安资管”)向香港联交所申报,平安资管通过港股通渠道累计买入汇丰控股(00005.HK)1017946172股,持股比例为5.01%,成为汇丰控股的重要投资者之一。

中国平安与汇丰渊源颇深,早在2002年,汇丰首次入股平安,成为其单一最大股东,“押注”10年后,2012年12月,汇丰控股出清中国平安全部股权,净赚26亿美元。5年后,中国平安又“反攻”汇丰,昔日的被投资人摇身一变成为投资人。

那么,这一次,中国平安为的是什么?

对此,中国平安回复第一财经记者称:“汇丰集团是全球最大规模的银行及金融服务机构之一。汇丰控股作为恒生指数主要成分股,具有稳健的基本面、严格的公司治理、透明披露机制和极佳的声誉,股票本身也有较高的分红率,符合保险资金风险偏好和投资收益需求。”

“另外,此次投资是财务性投资,我们和汇丰的关系源远流长,我们双方一直有良好的合作关系。”中国平安表示。

正如所有的投资最终都会落在“利益”二字上,平安转投汇丰,一是基于保险资金的投资回报;二是双方依旧难以割舍的合作。只不过,如今的合作模式已与15年前大不相同。

从“技术引入”到“技术输出”

早在1993年中国平安引入外资股东摩根士丹利和高盛之后,就一直在积极寻找第三位国际投资者。根据当时央行对平安的批复,其外资股东最高持股比例为24.9%。引入摩根士丹利和高盛之后,外资股东的比例已经达到了14.67%。

2002年,汇丰集团耗资6亿美元(约50亿元人民币)认购了中国平安10%股份,持股比例恰好达到当时政策允许的股权比例上限,这也是当时中国金融业最大一笔外资入股。

彼时的中国平安绝非今日般意气风发,与境内其他保险公司一样,正面临着利差损、投资收益不尽如人意、投资渠道狭窄等问题的困扰,中国平安董事长兼首席执行官马明哲在当时就已经意识到,要想带领公司跻身国际一流,唯有走金控集团的道路。

那么,在经验匮乏的前提下,一家金融集团应该如何布局?外资股东的到来为平安带来了难得的经验。

据了解,2002年,与双方签署的股权认购协议一道的是战略合作及技术支援协议,其内容包括汇丰将在个人金融及保险领域向中国平安提供技术支援,在个人金融服务范围内成立多方面的策略合作及联盟关系。

这也为中国平安金融控股框架的构建、综合金融模式起步以及如今那句“致力于成为国际领先的个人金融生活服务提供商”的口号埋下了一块重要基石。

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