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坚持一个“真”!平安信托更懂你的密码在这里

2017年以来,平安信托紧跟国家发展战略,将“回归信托本源”、“支持实体经济”作为转型指引,聚焦“财富管理、资产管理、私募投行”三大核心业务,致力于打造有使命的资本,成为中国代客理财的市场典范。

作为三大核心业务之一,平安信托私人财富管理是行业起步最早、投入最大、积累经验最为丰富的高端财富管理平台,拥有700多位理财经理。近期,平安信托评选出”年度十大服务明星”,包含了2位理财经理陈文捷和唐爽,记者对两位进行了专访。作为直接服务高净值客户的一线私人财富管理从业人员,他们的服务代表着平安信托私人财富管理的水平,也可窥见中国顶尖财富管理机构的服务理念和专业素养。

我把自己定位为私人银行家

记者:近两年来,随着市场的变化,平安信托私人财富管理业务正从简单的卖产品向全面的资产配置、财富传承转型,理财经理在其中有什么角色转变?

陈文捷:从单一普通的询价式销售到专业的资产配置顾问,对于理财经理而言,是角色的转型,是专业方面的提升。在平安,我不仅仅是一位理财经理,抓住客户的理财需求点;也把自己定位为一个私人银行家,以更高的水平服务超高净值客户,帮助客户解决债务隔离、税务规划、股权结构筹划、财富传承等更复杂的问题。

唐爽:前几年房地产信托及资本市场火热,市场息差较大,财富管理从业人员大多是跟着市场走。现在市场变了,公司的业务也及时转型;复杂产品销售和资产配置能力体现着一个理财经理的专业能力,我觉得自己有了更大发挥的空间。

记者:近几年来,平安信托利用平安集团旗下平安财富宝平台,实现了客户风险等级在线测试、客户预约、信息查询、在线客服等多种新的服务方式。这种金融科技、智能投顾的利用给您及团队带来哪些影响?

陈文捷:科技的发展解放了理财经理的生产力,为理财经理腾出了大量时间,可以专注为高净值客户提供资产配置,提供定制化和个性化服务。

唐爽:通过引导客户使用平安财富宝,也可以节省理财经理很多时间,更多的精力去跟客户讲投资、讲市场。客户之所以放心的使用线上平台,也是因为背后有服务他的理财经理,第一时间可以帮他解决困惑 。

平安的综合金融优势很明显

记者:平安信托私人财富管理“1+N“专业服务,能够实现“理财经理+资产配置顾问、产品经理、信托专家、安全顾问等专业团队“来共同服务客户,这一点对理财经理服务客户有哪些帮助。

陈文捷:这种团队协助大大提高了理财经理服务客户的效率,理财经理是一个触角,对接客户千变万化的需求;产品经理是产品方面的专家,可以为客户深入剖析产品特点;资产配置顾问则为客户提供税务规划、财富传承、资产隔离等解决方案。

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