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为大股东雨润“输血” 利安人寿关联交易不善被点名

利安人寿与大股东雨润集团达成的关联信托计划交易金额10亿元。保监会日前对利安人寿下发监管函,禁止利安人寿直接或间接与关联方开展相关交易

《投资时报》记者宋希

作为一家由大型国企与知名民企共同投资设立的保险公司,利安人寿并没有预期中那般一帆风顺。成立6年来,虽然保费收入增长了20倍,净利润却连年亏损。公开信息显示,其从创立伊始到2016年底,只有2014年扭亏为盈,2015年再次亏损1.43亿元,2016年亏损甚至高达3.46亿元。

持续的亏损和股权频繁变动,最终形成一个恶性循环。与此同时,作为大股东的雨润又深陷债务危机,虽然利安人寿通过关联交易不断为其“输血”,但是依旧没有拯救雨润脱离“苦海”。从2017年第三季度偿付能力报告可见,目前雨润的全部股份依旧处于被冻结状态,这也为利安人寿的盈利发展增添了更多的不确定性。

屋漏偏逢连夜雨。随着保监会保险资金运用风险排查专项整治工作如火如荼的开展,多家险企收到监管函,经营不太顺畅的利安人寿因关联交易问题也未能幸免。

禁止开展关联交易

保监会监管函指出,2017年3月1日至4月24日对利安人寿进行了公司治理现场评估,查实利安人寿在关联交易管理方面存在两个问题:一是关联方档案不完整,管理不规范,违反了《保险公司关联交易管理暂行办法》第十三条的规定;二是现有关联交易存在损害保险公司利益的风险,违反了《保险公司关联交易管理暂行办法》第四条等有关规定。

针对上述问题,监管函指出,自本监管函下发之日起,至利安人寿投资关联方的信托项目完全收回本息之日止,禁止利安人寿直接或间接与关联方开展相关交易,包括提供借款或其他形式的财务资助,除存量关联交易的终止行为(如到期、赎回、转让等)以外,开展资金运用类关联交易(包括现有金融产品的续期,以及已经签署协议但未实际支付的交易)。

此外,监管函规定,投资关联方的信托项目完全收回本息之日起三个月为观察期。观察期内,保监会会将对本监管函的落实情况进行检查,视情况采取后续监管措施。利安人寿要立即实施整改,进一步加强关联交易管理,有效防范关联交易风险。

巨额交易为股东“输血”

说起关联交易,从公开资料可见,利安人寿自成立起,共出现过11起关联信托计划,涉及资金达14.5亿元。其中与大股东雨润集团达成的“华润信托·鼎盛57号雨润农产品集团信托贷款项目资金信托计划”、“上信雨润控股2号信托贷款集合资金信托计划”等,总计交易金额10亿元。

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