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商业保理商业保理的准入门坎

什么是商业保理:

商业保理业务有100多种,所有的共同点就是以真实的业务为背景,最为常见的就是应收账款,保理是销售商将其应收账款转让给保理商,并由保理商提供贸易融资、债务担保、应收账款管理等服务的一项类金融服务,在国际上较为常见。保理可使企业无需抵押和担保提前获得应收账款融资,同时转移应收账款风险,可有效分解企业传统信贷压力。根据服务主体,分为银行保理和商业保理

商业保理的准入门坎:

一、外资商业保理注册

1.人民币资金来源或证明文件或说明文件;

2.资金用途说明;

3.《跨境人民币直接投资情况表》

4. 商业保理企业应至少拥有一个投资者或其关联实体具有从事商业保理业务或相关行业的经历。

5. 商业保理企业的投资者应具备保理业务相应的资产规模和资金实力,有健全的公司治理结构和完善的风险内控制度,近期没有违规处罚记录 , 且在申请前一年总资产不低于5000万元人民币

6. 在申请设立时应当拥有2名以上具有3年以上金融领域管理经验且无不良性有记录的高级管理人员。

7. 商业保理企业应当以有限责任公司形式设立注册资本不低于5000万元人民币,股份有限公司注册资本不得低于1亿元人民币。全部以货币形式出资,外资包括合法获得的境外人民币。

北京商业保理公司注册申请条件:

1.商业保理公司应至少拥有一个投资者或其关联实体具有经营商业保理业务或相关行业的经历。

2.商业保理公司的投资者应具备开展商业保理业务相应的资产规模和资金实力,有健全的公司治理结构和完善的风险内控制度,最近一年没有偷逃税记录。

3.商业保理公司在申请设立时,应当拥有两名以上具有三年以上金融领域管理经验且无不良信用记录的高级管理人员。

4.商业保理公司应当以有限责任公司形式设立。注册资本不低于5000万元人民币(货币出资),且需一次性足额实缴。外国投资者以可自由兑换的货币、合法获得的境外人民币及其在中国境内获得的人民币利润或因转股、清算等活动获得的人民币合法收益出资,中国投资者以人民币出资。

5.商业保理公司原则上应当设立为独立公司,不得混业经营。经营期限一般不超过30年。

6.有完善的内部控制制度,包括但不限于风险评估、业务流程操作、监控等制度。

商业保理公司注册需在商务部备案审批,注册资本不得低于1000万美金,建议在4大自贸区注册,执照全国通用,有返税政策。

注册条件:

需有符合要求的香港公司作为投资股东,还需有符合要求的管理人员至少2名,还需有符合要求的自贸区注册地址;

注册流程:

先核名--再备案--再出执照,时间1个月。

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