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没钱也能任性!广东银行改革助力企业发展

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2017-02-17
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《女神夜财经》今晚关键词“金融业供给侧改革”陪你夜读财经

一、背景

“截至(2016年)10月末,我行已实现14个‘一带一路’项目放款,累计投放79.51亿元,包括广晟泛澳老挝铜金矿项目、广新印尼60万吨镍铁及配套项目、越南永兴电厂一期工程项目等。”中行广东省分行副行长蔡兴华表示。

供给侧结构性改革进入攻坚阶段,作为实体经济的“润滑剂”、“主心骨”,金融行业该如何发挥作用?中央提出的“去产能、去库存、去杠杆、降成本、补短板”五大任务,每一项都需要金融业的支持。

广东省银行业在积极寻求变通之路,服务好中小微企业、助力企业海外“买买买”,成为广东省银行业供给侧改革的新亮点。

广东银监局副局长任庆华日前表示:“资金不能空转,要投向实业,银行业要服务好实体经济。行长要蹲点学习,对行业研究透了,才能为企业提供量身定制的金融解决方案。”

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二、详情

作为改革开放的先行地,广东省既享受了政策红利,也较全国其他地区,更早进入经济发展新常态和面对结构性改革的阵痛。2008年金融危机,受影响最早、压力最大的就是广东。彼时广东就已提出“腾笼换鸟”等措施,探索从需求端转向供给端的改革新路径。

从数据看,改革取得了初步成效。金融机构杠杆率控制在合理水平,2016年全年为企业减负近2000亿元。

虽然整体向好,但发展的不平衡、不协调、不可持续等矛盾也同时并存,面临低端产业竞争不过东南亚、高端产业竞争不过欧美的尴尬局面。

知道了“病根”,就可“对症下药”。2016年4月,广东银监局出台《广东银监局支持全省供给侧结构性改革的贯彻实施方案》(下称《方案》),明确了总体要求、工作目标、主要任务及工作机制,作为统领全辖区银行业金融机构贯彻落实改革任务的主要指导文件。

《方案》提出五方面20条工作要点,包括:通过成立债委会、积极稳妥处置“僵尸企业”、淘汰落后产能、发展绿色金融,积极化解过剩产能,优化信贷结构。开展风险排查、摸清风险底数,防范重点领域信用风险,有效推进金融去杠杆,坚决防范金融风险。进一步清理规范银行业服务收费,帮扶企业降低融资成本,让利实体经济发展。加强对省补短板重点领域的信贷支持,开展金融扶贫行动,改进小微、“三农”金融服务,补齐金融服务短板,促进区域金融协调发展。

工行广东省分行副行长周骏表示,截至2016年11月末,广东工行项目贷款余额2404亿元,2016年累计发放521亿元,同比增加55%。支持现代产业、战略新兴产业贷款余额2124亿元,同比增加107亿元,较年初增加59亿元;余额在公司贷款中的占比达43%,有力地支持了广东地区经济转型升级和发展。

“走出去”也是产能过剩行业“瘦身”的重要一环。

“截至(2016年)10月末,我行已实现14个‘一带一路’项目放款,累计投放79.51亿元,包括广晟泛澳老挝铜金矿项目、广新印尼60万吨镍铁及配套项目、越南永兴电厂一期工程项目等;加强对跨境工程保函业务支持,累计开立融资性保函50亿元、工程项下保函55亿元;提升国际并购服务供给能力,2016年成功支持跨境并购项目3个,提供跨境并购融资超9.50亿美元。”中行广东省分行副行长蔡兴华表示。

此外一个典型的案例来自美的集团,去年美的集团近300亿人民币收购德国工业机器人库卡的国际并购案中,广东工行提供了积极的金融解决方案。

金融行业向来是“锦上添花”,对大中型企业、重资产行业的企业客户金融供给过剩,对个人、小微企业则金融供给不足。

但目前这一趋势正逐步向“雪中送炭”转变。近年来,广东银监局辖内陆续设立小微支行、社区支行344家,科技支行28家,消费金融、融资租赁等新兴非银行机构11家,目前广东的非银机构数量已跃居全国第三。近期,银监会已批筹在梅州设立了广东辖内首家民营银行;澳门大西洋银行广东自贸试验区横琴分行也正式开业。

浦发银行广州分行副行长黄道平表示,中小微企业的融资问题已经越来越受到重视。浦发银行广州分行内部设立了专职机构——科技金融中心,同时开设经监管机构批复的科技支行,并在现有支行中选定重点科技特色支行,形成上下结合、共同推进的科技型中小微企业经营体系。通过科技金融沙龙、券商战略对接新三板、PE/VC战略对接投贷联动以及“1+N”供应链融资等创新批量业务模式,着力解决广大中小微企业投融资需求。

截至2016年12月,以保证、质押、信用的弱担保方式批复的中小微企业授信金额为351亿元,表内贷款余额为207亿元,其中属于科技型的中小微企业表内贷款余额为31亿元,保持逐年增长趋势,服务中小企业户数超过1500家。

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