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广发银行温州分行因票据违规 遭银监局罚款160万元

来源:中国资金管理网整理:票友邦

2月16日中国银监会温州监管分局行政处罚信息公开表显示,广发银行温州分行因票据违规遭银监局罚款人民币160万元。

中国资金管理网2月17日综合报道,主要违规事实包括贷款资金转银行承兑汇票保证金;未严格审查借款人借款实际用途;办理贸易背景不真实的票据业务;通过循环办理贸易背景不真实的银行承兑汇票及贴现业务虚增存款;支行负责人代为履行行长职责超规定期限;内控管理存在漏洞导致员工发生严重违规行为。

中国银监会温州监管分局依据《中华人民共和国商业银行法》第三十五条、第四十七条、第五十二条、第七十四条;《中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》(银监办发〔2011〕206号);《个人贷款管理暂行办法》第七条、第十一条、第三十五条、第四十二条;《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于完善差别化住房信贷政策有关问题的通知》(银发〔2010〕275号);《中华人民共和国票据法》第十条;《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》(银监办发〔2012〕286号);《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》(银监办发〔2009〕221号);《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》第九十七条;《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》第二十三条;《商业银行内部控制指引》第二十条;《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条;《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条的相关规定,对该行作出罚款人民币160万元的行政处罚决定。作出处罚决定的日期是2017年1月22日。

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