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多赚基金定投追踪—巴菲特为何如此推崇指数基金?

多赚理财师小多
2017-02-17
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摘要:本周,仅创业板指数出现下跌,其余指数延续上周行情继续上涨。多赚再投的30只基金中,有10只基金出现回落,其余20只取得正收益。多赚示范基金恢复对“新华行业轮换配置A(519156)”的定投计划。

市场回顾:

本报告期(02.09-02.15),上证综指从3166.98点上涨至3212.99点,涨幅为1.45%,深证成指上涨0.48%,沪深300上涨1.14%,创业板指数下跌0.58%。

1.定投基金收益一览:

注:精选原则,成立三年以上,采用多因子策略精选

本周,仅创业板指数出现下跌,其余指数延续上周行情继续上涨。多赚再投的30只基金中,有10只基金出现回落,其余20只取得正收益。

展开剩余85%

受市场风格影响,截至目前主要投资大中盘、价值型股票的基金表现优异,如“富国中证红利”;而主要投资创业板股的基金表现较差,如“融通创业板”及“中邮战略新兴产业”。

“新华行业轮换配置A(519156)”,已于2017年1月17日恢复正常申购,多赚示范基金对这只基金的定投计划也已经恢复。

2.定投组合收益

目前,多赚基金定投累计投资额94000.00元(不包含待确认金额),实际持有金额91872.3元,分红153.29元,累计收益为-1974.41元,累计收益率-2.10%。

3.基金课堂

巴菲特曾经多次在不同场合推荐指数基金,为什么他会对指数基金如此推崇呢?

指数基金有什么优点呢?

1、跟踪指数,人为因素少

主动型基金就是把钱交给基金经理,由他购买股票,这里就牵扯到基金经理的能力与水平,如果投研团队水平高、操盘能力强,收益可能会超过指数走势,就像曾经的公募一哥王亚伟。

但基金经理也可能会发生判断失误,或者出现踩雷的情况,而且如果一支基金更换基金经理,或者基金经理自建老鼠仓等,都可能对基金产生不利影响,这个对基金会产生什么影响,估计的大家都了解。

相比主动型基金,被动型的指数基金跟踪指数、透明度高,你不用担心因为基金经理的问题而让你埋单了。

2、费率水平低

主动型基金需要基金经理根据市场行情做出判断,需要去频繁的交易,而指数型基金买入之后跟踪指数就可以,交易次数比较少,所以费率也就降低了,所以很多基金公司并不愿意去推广指数基金。

3、分散投资、降低风险

基金就属于基金经理购买的一揽子股票,无论是沪深300、上证50、中证500都属于宽基指数基金,买入的股票数量很多,也就实现了分散投资降低风险的作用。

4、永续存在

你购买的股票的公司可能会因为各种原因关门歇业,但是指数却会一直存在,这在一定程度上降低了投资的风险。

5、波动较大适合定投

在牛市当中指数大概率跑赢主动偏股型基金,因为行业的轮换,基金经理不一定能掌握上涨节奏,但指数基金会因为跟踪指数,大概率跑赢主动型基金;

在熊市中,主动型基金经理则会主动降低股票仓位,所以波动会比指数小,但是从时间维度来看,如果你选择指数基金定投,则会获得更多筹码,在牛市上涨的时候获利。

正是指数基金拥有得天独厚的优势,所以股神巴菲特多次推荐,对于不喜欢盯盘、看盘的小白来说,指数基金定投不失为一个好的投资方式哈?

4.基金要闻:

三类爆款产品基本绝迹基金业回归“主赛道”

今年以来,公募类的委外基金几无获批;此前大量放行的保本基金,“去库存”意味更为浓厚。而牛市中曾风靡一时的分级基金,从2015年下半年起就再无获批发行。无论是保本基金、分级基金产品发行退出历史舞台,还是公募形式的委外定制产品的锐减,都显示出基金公司公募业务着力点不足,政策及市场等外部环境都在倒逼行业回归投资、管理的本源。

“公募基金的本质属性是,投资人承担基金风险,但也获取基金收益,管理人按照合同约定勤勉尽职专业运作,托管人按照合同约定有效保管监督资产。”银河证券基金研究中心胡立峰表示,目前看来,更多的政策出台都旨在强化公募定位。

“比如,保本基金完全可以通过投资策略进行低风险运作,其本质也是通过债券的利息收益构建安全垫,从而承担股市波动的风险。人为进行强制担保,反而误导投资者偏离了‘风险自担’的原则。”业内人士指出。

而利用公募产品对接委外资金也显示了基金公司为了迎合机构的避税需要,忽视对中小投资者的保护,违背了市场公平、公正的原则。包括分级基金在内的这些爆款产品的盲目扩张,都显示了基金公司在发展过程中,一味追求规模效应,忽略了由于产品持有人结构不合理、市场赚钱效应不足带来的风险隐患。

在分析人士看来,监管层的意图是引导基金公司竞争回归本源,更加重视投研核心能力的建设,回到资管行业的“主赛道”上来。“近些年来一些金融机构的发展战略偏好‘急功近利’,不仅缺失锐意进取的创新精神,也失去了长期稳定发展的健康心态,这是资管行业发展的大忌,也是监管层不愿看到的局面。

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