搜狐首页 财经 法医秦明

手机搜狐

SOHU.COM

多赚基金定投追踪—巴菲特为何如此推崇指数基金?

摘要:本周,仅创业板指数出现下跌,其余指数延续上周行情继续上涨。多赚再投的30只基金中,有10只基金出现回落,其余20只取得正收益。多赚示范基金恢复对“新华行业轮换配置A(519156)”的定投计划。

市场回顾:

本报告期(02.09-02.15),上证综指从3166.98点上涨至3212.99点,涨幅为1.45%,深证成指上涨0.48%,沪深300上涨1.14%,创业板指数下跌0.58%。

1.定投基金收益一览:

注:精选原则,成立三年以上,采用多因子策略精选

本周,仅创业板指数出现下跌,其余指数延续上周行情继续上涨。多赚再投的30只基金中,有10只基金出现回落,其余20只取得正收益。

受市场风格影响,截至目前主要投资大中盘、价值型股票的基金表现优异,如“富国中证红利”;而主要投资创业板股的基金表现较差,如“融通创业板”及“中邮战略新兴产业”。

“新华行业轮换配置A(519156)”,已于2017年1月17日恢复正常申购,多赚示范基金对这只基金的定投计划也已经恢复。

2.定投组合收益

目前,多赚基金定投累计投资额94000.00元(不包含待确认金额),实际持有金额91872.3元,分红153.29元,累计收益为-1974.41元,累计收益率-2.10%。

3.基金课堂

巴菲特曾经多次在不同场合推荐指数基金,为什么他会对指数基金如此推崇呢?

指数基金有什么优点呢?

1、跟踪指数,人为因素少

主动型基金就是把钱交给基金经理,由他购买股票,这里就牵扯到基金经理的能力与水平,如果投研团队水平高、操盘能力强,收益可能会超过指数走势,就像曾经的公募一哥王亚伟。

但基金经理也可能会发生判断失误,或者出现踩雷的情况,而且如果一支基金更换基金经理,或者基金经理自建老鼠仓等,都可能对基金产生不利影响,这个对基金会产生什么影响,估计的大家都了解。

相比主动型基金,被动型的指数基金跟踪指数、透明度高,你不用担心因为基金经理的问题而让你埋单了。

2、费率水平低

主动型基金需要基金经理根据市场行情做出判断,需要去频繁的交易,而指数型基金买入之后跟踪指数就可以,交易次数比较少,所以费率也就降低了,所以很多基金公司并不愿意去推广指数基金。

3、分散投资、降低风险

基金就属于基金经理购买的一揽子股票,无论是沪深300、上证50、中证500都属于宽基指数基金,买入的股票数量很多,也就实现了分散投资降低风险的作用。

精选