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反洗钱,我们共同的责任

2009-2016,回顾那些年

【我们的宣传集锦】

【2009年】

预防洗钱犯罪,维护金融安全

【2010年】

提高反洗钱意识,防范反洗钱风险

【2011年】

做好自己,请您远离洗钱活动

【2012年】

保护您的权益,远离洗钱活动

【2013年】

提高认识,全民参与有效防范洗钱犯罪

反洗钱,我们共同的责任

【2014年】

畅通维权渠道

保护金融消费者合法权益

【2015年】

提高反洗钱意识,遏制洗钱犯罪

保护您的合法权益,自觉远离洗钱活动

【2016年】

预防洗钱活动,打击洗钱犯罪

反洗钱,我们共同的责任

学习金融知识,了解风险责任

立足国情又符合国际标准的反洗钱法律制度是前提

中国一直致力于加强反洗钱法制建设,目前已基本搭建完成完整的反洗钱法律框架,并根据反洗钱形势发展需要不断完善相关法律法规。

在反洗钱刑事立法方面,我国在1997年修订的刑法中明确将洗钱列为刑事犯罪,此后根据打击洗钱和恐怖主义犯罪工作需要,先后5次修订洗钱和资助恐怖活动犯罪的有关条款,逐步完善了洗钱和恐怖融资犯罪适用范围。最高人民法院有针对性地出台了3个司法解释,进一步明确了洗钱案件审理中的法律适用问题,完善了反洗钱刑事法律体系。中国已经批准加入《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》、《联合国反腐败公约》和《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》等国际公约,打击洗钱和恐怖主义犯罪方面的刑事立法与国际标准的要求始终保持一致。

在洗钱预防制度建设方面,自反洗钱法出台以来,人民银行单独或会同银监会、证监会、保监会等金融监管机构先后制定并发布了《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》等一系列反洗钱监管规定,明确了义务机构的反洗钱工作要求,指导各类义务机构建立健全反洗钱内控制度和风险管理机制,形成了包括客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等措施在内的系统的洗钱预防体系。

在金融行业反洗钱监管规则制定方面,人民银行坚持“风险为本”监管理念,形成了以风险评估为基础、综合运用多种监管手段、教育与处罚相结合的监管政策体系。中国义务机构所适用的反洗钱监管规则与FATF确定的国际反洗钱标准一致。坚持立足中国国情又与国际反洗钱监管标准保持一致的监管规则制定思路,有利于顺应国际反洗钱发展趋势,助力金融业双向开放。

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