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6年前定投的少年,你的梦想实现了吗?

华泰证券深圳益田路营业部
2017-02-17
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星爷在《少林足球》里曾言:“做人如果没有梦想,跟咸鱼有什么区别?”

然而,无论你梦想着什么,多多少少都要点经济基础。逆袭高富帅,或者仅仅是要买下一方安身之所。

听朋友说:他的同学6年前定投了人生的第一只基金,每个月买1000块钱,累计投入72000元,现在已经有10多万了。小南不清楚他买的是哪只基金,就拿比较适合定投的标的指数——创业板指,模拟了定投收益的测算。

假设我们从2010年6月1日起定投创业板指数,那么截至2016年5月31日的总收益是多少呢?

如果从每月的1日开始定投,每个月固定投资本金1000元,6年下来,你定投的总成本为72000元,最后得到的定投总收益为140955.6元,这样一算,定投创业板指数的总收益率为:95.7717%,相对于本金,收益几近翻倍~

一般,股市偶尔都会经历一轮波峰和波谷后回到原价,但投资者却获得了盈利,核心原理就是利用高价买入份额少,低价买入份额多,在经历市场波动后通过摊低单位成本,再在市场回暖时以中高价位售出从而获利。

展开剩余79%

请看下图:

假设1月开始定投,每个月固定投资600元基金,1月份每份净值为30元,2月份涨到60元,3月份又跌回30元,4月份继续下跌跌到15元,5月份涨回30元再将份额全部卖出。

根据金额/单价=份额计算,每次投资600元,4个月共计买入基金份额90份,平均单位价格为2400/90=26.7元;那么,在5月以30元卖出时,则获得2700元资金,相比总投资额2400元要多出300元,收益率共12.5%

另外,定投的最大魅力就在于“复利”了,爱因斯坦称之为“世界第八大奇迹”并非过誉。假设你用1万元进行投资,每年的投资收益是25%。在赚单利的情况下,三年后你的投资收益为:

10000*25%*3=7500

但是如果你每年都将赚到的钱用于再投资的话,那么你三年后的投资收益为:

10000*25%=2500+【(10000+2500)*25%=3125+【(10000+2500+3125)*25%=3906.25≈ 9531元

这三年中多赚的2000多元,便是定投“复利”的魅力!明白了定投的优势,那么,为什么小南一开始就说创业板指是定投的良好标的呢?

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创业板指 定投上佳之选

2013年以来受益于新兴产业的迅速成长,创业板指收益后来居上。

对比核心指数的长期收益,我们发现创业板指始终稳居榜首,长期收益好。WIND数据显示,截至2016年3月18日,创业板指自发布以来的累计涨幅为128.83%,大幅高于同期的上证指数、深圳成指、沪深300等。

实力呵护 给你满满安全感

指数投资,又叫被动投资。当前市场,被动投资哪家牛?如果是不明真相的群众,不妨问问基金界的奥斯卡——金牛奖。

南方基金近年来在指数管理、研发方面不断加大投入,已经建立起了一支运作成熟、产品线完善的投资团队。截至2015年末,咱家旗下股票指数基金规模已达到424亿元,规模位居全市场ETF金额前列,被动投资实力雄厚啊。还蝉联2014、2015年度“金牛基金管理公司”及“被动投资金牛基金公司”,旗下的南方中证500ETF(510500)也连续两年问鼎“开放式指数型金牛基金”。因此,在跟踪中小市值指数方面,南方系ETF不论在跟踪精度或是超额收益方面都稳居前列。

数据来源:南方基金

奖项发布渠道:《中国证券报》, 2015.03、2016.03

紧密跟踪 全心全意守护

南方创业板ETF联接(002656)以绝大部分基金资产投资于目标ETF,紧密跟踪创业板指,追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化,分享新兴行业成长收益。

穿越牛熊 温柔体贴爱着你

其中,南方创业板ETF联接基金(002656)集合了高波动性、高收益性、高β值三大特征,是创业板指中定投的不二之选。尤其在股市震荡之时,可以通过上涨赚收益,下跌攒份额的机制来摊薄风险、穿越牛熊,力求在中长期内获得令人满意的收益回报。

小南告诉你,其实未来的图景决定于每一个现在,此刻的奔跑正是为了一步步接近梦想。定投,不仅是财富的积累,也是时光之于梦想最好的礼物。恩,6月6日,南方创业板ETF联接基金要开放申购啦,这就是开启美好未来最合适的钥匙,尤其是参与定投的方式!

南方创业板ETF联接基金(002656)

6月6日起开放申购,定投的上佳之选!

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2、【基金定投】-【登记】(基金代码:002656,选择自动扣款日期和金额,建议将自动扣款日设定在发薪后14天内

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