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【钱爸爸】财经早报2017-02-17

钱爸爸财富
2017-02-17
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热点聚焦

中金所调整股指期货交易手续费与保证金标准。在中国证监会的统一部署下,中国金融期货交易所(以下简称中金所)在综合评估市场风险、积极完善监管安排的基础上,按照“发挥功能、动态调整、加强监管、防范风险”的原则,决定稳妥有序地调整有关交易安排:一是自2017年2月17日起,将股指期货日内过度交易行为的监管标准从原先的10手调整为20手,套期保值交易开仓数量不受此限;二是自2017年2月17日结算时起,沪深300、上证50股指期货非套期保值交易保证金调整为20%,中证500股指期货非套期保值交易保证金调整为30%(三个产品套保持仓交易保证金维持20%不变);三是自2017年2月17日起,将沪深300、上证50、中证500股指期货平今仓交易手续费调整为成交金额的万分之九点二。

房地产融资降温:地产开发贷负增长 理财输血通道难寻。21世纪经济报道梳理最新数据和调研发现,银行表内开发贷增速继续下降,2016年地产开发贷规模甚至出现4.9%的负增长。表外理财资金输血房地产,则在实际中碰到了“通道难寻”和“非标额度紧张”的问题。监管趋严下,房地产融资降温显成效。“我们现在只做开发贷、经营性物业贷款,建筑商融资,其他的相关融资都不做了。”某股份行华中地区人士表示。

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人社部副部长:北京、上海等7省区市3600亿养老金开始投资运营。据央广网中国之声《全国新闻联播》2月16日报道,记者从今天召开的全国社保局长会上了解到,2016年我国五项社会保险基金总收入为5.28万亿,各项基金保持收支总体平衡,累计结余超过6.5万亿元。人社部副部长游钧透露,目前,已有包括北京、上海等7省区市,共计3600亿的基本养老保金,开始委托进行投资运营,突破原来社保基金只存国有银行和买国债的限制,为养老保险基金的保值增值实实在在打开了通道。

宏观

北京二套房停贷?银行人士:没有停贷,放款比较慢。传言:2月16日傍晚,一则“银行将停止二套房贷央行要放大招?”的消息称,北京一些银行将停止发放二套房贷款。该报道称,综合消息看来,确有银行已经停止住房贷款业务,但大多数银行仍没有停止。所不同的是,虽然年初银行“额度”充足,但想贷款的难度以及成本都在上升。报道中引用一位不愿具名的银行人士称,不排除未来停止二套房贷款的可能,而值得玩味的是,上述人士随后又迅速撤回消息。“没有停贷,只是要排队,放款比较慢。”一家大行信贷人士告诉第一财经,目前该行并没有收到关于停止二套房贷的通知,二套房贷仍正常发放。

再融资新规呼之欲出 上市公司加紧先行调整。证监会上月宣布将限制频繁、单次金额过大的再融资,并优化和调整现行再融资制度。近日,市场再流出一份再融资政策变化要点,涉及三年期发行定价调整、至少一年的融资频率设定、与市值规模关联的融资规模测算、募投资金投向和融资主体资格等。第一财经已就相关内容向证监会进行反馈和求证,目前尚未收到监管层回复。而在多位投行人士看来,再融资收紧和规则修订的消息已传许久,上述内容“总体上靠谱”。

上海将推进国有控股混合所有制企业试点员工持股。记者从今日下午召开的2017年上海国资国企工作会议现场获悉,按会议议程,会议由市国资委党委副书记马坚泓主持。市政府副秘书长、市国资委党委书记、主任金兴明将总结2016年工作,部署2017年工作。从大会上获悉,2017年,上海将推进5-10户符合条件的国有控股混合所有制企业试点员工持股。完成建科院增资扩股,引入战略投资者。以国家油气改革为契机,推进上海市燃气行业企业改革,适时实施混合所有制改革。指导集团公司推进所属企业的公司制改制,积极推进上海市供销社系统综合改革工作,完成联交所事转企改制,研究推进科研所多元化改革。

互联网金融

广东设定网贷合规整改大限。在出台《广东省〈网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法〉实施细则》(征求意见稿)后,广东省金融办日前再度发布另一重量级监管文件《备案实施细则意见稿》指出,“已存续的网络借贷信息中介机构需于2017年4月30日前完成整改工作,并递交申请材料。”也就是说,从2月15日算起,平台仅剩74天的备战整改时间。

腾讯阿里京东纷纷布局 线上黄金理财平台投资风口打开。2016年国际黄金价格上涨近8.6%,而以人民币计价的黄金价格大涨约18%,国内掀起“追金”热潮,于是一些机构顺势推出线上黄金理财产品吸引其他市场的逐利资金。过去一年,线上黄金理财跃跃欲试,如阿里存金宝、软银投资的黄金钱包等相继出现。与此同时,在刚刚过去的春节,不少腾讯员工收到了马化腾发出的“黄金红包”。“黄金红包”是腾讯微黄金的衍生业务之一,更是使线上黄金理财火了一把。

新增平台下降成交额上升 报告称网贷行业集中趋势正显现。2月16日,由北京市金融工作局、北京市网贷行业协会、北京互联网金融安全示范产业园、南湖互联网金融学院联合推出的《中国互联网金融安全发展报告2016》(以下简称“发展报告”)发布。报告指出,2016年P2P网络借贷行业成交额接近19544亿元, 成交量曲折上升。平台成交量整体呈上升趋势, 而正常运营平台一直环比下降, 可见行业集中趋势正在显现。

保险

2017年春节互联网财险总保费实现2.26亿元 同比增长75%。中国保险行业协会(以下简称“中保协”)正式发布《互联网财险2017年春节市场发展研究报告》(以下简称“报告”)。数据显示,财险行业的部分互联网非车险产品,2017年春节期间累计总保费收入2.26亿元,总保额96,036亿元,总出单件数5985万件。分别同比增长75%、48%和241%。春节期间互联网保险非车险产品的消费主要集中在旅游类保险、交通类保险、消费类保险(取消类保险、退货运费险、账户安全险)。其中,交通类保险增幅最大。

保险营销员去年暴增186万 有险企清退15%人力。保监会近期披露的数据显示,截至2016年年底,保险营销员达657.28万人,较年初增加185.99万人,占当年城镇新增就业总数的14.15%,保险业就业吸纳能力显著增强。2016年的增员速度也刷新了连续7年的增员纪录。

保险牌照收紧 相互保险横空出世。2月15日,众惠财产相互保险社(下称“众惠相互”)获得保监会的开业批复,成为保险业的新入场者。在各路资本竞相角逐保险牌照的过程当中,并非所有心向这一行业的市场主体都如愿以偿。分析人士认为,保监会严把“牌照关”更是出于防范风险的考虑,有助于推动行业正本清源,回归保险本质。此外,相互保险正成为保险业内有别于股份制公司的“新鲜血液”,其牌照价值也被业内外所看好。业内人士认为,相互保险与互联网、金融科技结合发展未来存在一定的想象空间。

基金

保本基金改名揭示行业风险 交银东方鹏华跌幅居前。近日,由于监管层的政策趋紧,保本基金这一类型的产品再次成为投资者关注的焦点。根据最新监管要求,“保本基金”名称将调整为“避险策略基金”,这一举措的目的除让投资者打破刚性兑付预期外,还揭示了行业中普遍存在的“反担保”风险。从保本基金的净值表现来看,市场现存的一百多只保本基金中,已经有超过20%处于1元发行面值以下。其中,作为银行系的交银施罗德基金公司旗下目前有两只保本基金“破发”,而东方基金和鹏华基金也有多只产品上榜,且这三家基金公司的保本产品均处于跌幅前列。

24家公司共申报50只FOF产品 公募FOF蓄势待发。公募FOF渐行渐近,从证监会最新《基金募集申请核准进度公示表》显示的FOF申报情况来看,目前共有24家基金公司申报了50只各种类型的FOF产品,这些产品均已经得到受理,正在等待第一次反馈意见。随着公募基金数量的迅速扩容,FOF迎来了发展契机。截至2016年年底,全国已发行公募基金产品3820只,管理资产规模超过9万亿元,产品覆盖股、债、货币、商品以及QDII等大类资产。公募基金数目逼近4000只,这一方面拓宽了FOF投资的可选范围,另一方面投资者择基难度的加大也为FOF发展提供了需求基础。

腾挪QDII额度投资其他海外市场 基金力推沪港通产品。新年伊始,港股市场走势强劲,截至15日香港恒生指数累计上涨逾9%。面对“开门红”的港股市场,手握港股QDII和沪港通产品线的公募则悄然谋划“转型大计”。诸多受访公募指出,2017年很难有新的QDII额度放出来,因此相当一部分公司计划将港股QDII额度投向亚太以及美股市场。与此同时,这些基金公司也不会放弃港股这一“爆款”,大幅提高不占外汇额度的沪港通产品申报速度以继续投资港股。

私募/信托

1月股票策略整体亏损 私募欲发力复合策略。今年开年后,A股市场“二八”分化特征明显,在今年首月,仅有四成股票私募实现盈利,而A股起伏不定的行情让不少股票策略基金很受伤,却成就了复合策略的扩张。在去年,复合策略的发行量急剧上升,这一趋势依然延续到今年,据了解,今年以来有越来越多的私募开始复合策略布局,不少私募欲对旗下产品线进行多元化发展。

内外资齐加仓推动港股上涨 私募看好中长期机会加紧布局。从去年年底开始,港股市场开始表现强势,私募基金也随之加大了对港股的布局力度。多位投资港股的私募人士表示,港股火爆源自外资和内资一起加仓,外资修正了对中国经济、汇率的预期,而国内资金也看好港股加大布局。私募人士表示,短期对港股谨慎乐观;中长期看好港股市场仍存巨大潜力;相对看好港股的周期性品种以及中小型股票。

房地产融资端调控环环紧扣 信托业务谋变。2月13日,中基协《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理规范第4号-私募资产管理计划投资房地产开发企业、项目》(以下简称“4号文”)正式发放。多位接受21世纪经济报道记者采访的信托人士认为,房地产领域监管对于信托来说是双刃剑。一面是银行理财、私募资管计划的投资受限会使信托公司的通道业务出现一定减少;另一面,是对主动管理的房地产信托项目则有利好,相比之前的竞争激烈,现在信托在项目选择上能更从容,一些符合信托标准的项目也会回归到信托。

全球

三星掌门人李在镕被批捕 被控向朴槿惠行贿。据韩联社2月17日消息,韩国法院17日签发对三星电子副会长李在镕的逮捕证。这是三星成立以来掌门人第一次被批捕。韩国总统“亲信干政”安检独立检察组指控李在镕涉嫌向与干政案件主角崔顺实共谋的总统朴槿惠行贿,并为此挪用公款。独检组还指控李在镕在听证会上作虚假陈述。包括该2项在内,李在镕被指控5项罪名。

美债抛售潮暂时结束 去年12月中国增持91亿美元。在连续6个月减持美国国债之后,2016年12月中国小幅增持美国国债。来自美国财政部的最新数据显示,2016年12月,中国所持美国国债环比增加91亿美元,增至1.0584万亿美元。但就2016年全年来看,中国减持美债1877亿美元,创下了有史以来最大规模的下降。截至2016年12月底,中国是美国的第二大债权国,日本为第一大债权国,其持美债总额为1.0908万亿美元。

隔夜外盘:道指连续六日收创历史新高 美元回落金价上扬。周四(2月16日)美股三大股指收盘基本与昨日持平,标普与纳指微跌,道指微幅收涨,并连续六日收创历史新高;欧洲股市收跌,结束了此前七个交易日连续攀升的态势。欧洲政治风险催生避险情绪,国际金价继续上扬;OPEC减产与美国产量回升激烈拉锯,油价小幅上涨。美元指数大幅回落,但仍站稳100关口,非美货币多数上涨,欧元兑美元刷新近日高点。

本文素材来源:中金所网站、21世纪经济报道、中国证券网、第一财经、中国经济网、中国广播网、和讯网、中国网财经、中国证券报、上海证券报、证券时报、每日经济新闻、环球时报、东方财富网

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