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起底“投资公司”诈骗:和客户先谈感情,再谈工作

【众筹家资讯】专注于网上各种“炒”的理财朋友们,注意了,不要被这些诈骗手段给蒙蔽了双眼。

炒房、炒股、炒期货、炒黄金……手中有点闲钱的人们,总想通过各种投资渠道让钱生钱,于是各种投资理财公司应运而生。他们打着诱人的宣传广告,在QQ群、微信朋友圈中拉客户,声称能帮客户赚钱。这些名目繁多的投资公司良莠不齐,真假难辨。2016年底到2017年初,一个多月时间内,安徽省合肥市包河区检察院接连办理了六起以炒沥青、炒贵金属为名诈骗客户投资款的案件,揭开了一些“投资公司”的真容。

炒群逼单画饼有术

“金岚信息科技公司和祥正商贸集团是其中的两个典型,很有代表性。”包河区检察院侦查监督科的办案检察官说。

金岚信息科技公司是中江国际商品交易平台的会员单位,可招代理商也可单独发展客户。该公司内设招商部和业务部,招商部负责发展代理商,并指导代理商诈骗客户投资,代理商得手后,公司会与代理商按事先约定的比例分成;业务部下辖卓越、傲天、战狼三个小队,负责发展客户。祥正商贸集团是南宁大宗商品交易平台的代理商,其业务部分为一团、二团、三团、五团、六团五个团队,各团队下设若干小队。这两家公司都是通过发展客户,在分别对应的中江国际商品交易平台和南宁大宗商品交易平台上“炒沥青”,诈骗客户钱财,其诈骗手段如出一辙。

两家公司的业务员根据上级提供的客户QQ号、微信号联系客户,业务员的QQ号、微信号挂的都是美女头像,网名也是女性名。一开始,他们主要是和客户聊感情,取得客户信任后再谈投资事宜。公司会专门提供一本编好的“话术”打印件,内容包括现货交易常识、术语,以及如何应对客户,取得客户信任的方法、技巧等,即聊天攻略。学习“话术”也是新入职业务员必经的业务培训课程。业务员现学现用,向客户宣传现货沥青交易的好处,如风险低、收益高、比较稳定、有专业的行情预测等,吸引客户参与。

家住湖南长沙的被害人何某报案称,2016年7月的一天,一个微信号叫“星晴”的“姑娘”主动加他为好友,之后经常找他聊生活谈感情。半个月后,“星晴”开始向他介绍南宁大宗商品交易平台,鼓动他投资。何某说自己曾在别的平台上投资过,失败了,不想再做这方面的尝试。“星晴”称自己在南宁大宗平台上的投资赚了不少钱,还发了一些盈利的交易单给何某看。

何某不知道,这些盈利的交易单和图表都是通过模拟软件炮制出来的。其实,公司平台注册有两个链接,发给客户的是实盘注册页面链接,另外还有一个模拟盘链接发给公司业务员,业务员可以注册账号,在里面随意设定金额进行买卖,然后截图发给客户,让其以为真的有人投资获益。

在祥正商贸集团,业务部的每个团队都有一个专门为拉客户而准备的微信群,冠以“把握机遇、顺势而为”之类的群名。微信群里有若干名为“分析助理”的账号,每天上午十点开始,每个团队的负责人会轮流值班担任“分析助理”,把所谓行情预测信息发至各群。接着,一些团队负责人或业务员会以假冒客户身份的微信号登录,在群里回应“好的,会跟进”“果然涨了”“预测神准确”等,一唱一和地烘托氛围。按照他们的“行话”,这叫“炒群”。

通过“炒群”,跟着行情预测投资能赚钱的假象被营造出来,很有诱惑力。每个业务员都有一个小本子,每天在上面记录自己和潜在客户沟通的进展情况,包括谈话时间、谈话内容、推广任务是否完成等。每当有客户将信将疑、犹豫不决,他们就会精心准备一次被称为“临门一脚”的最后激将:“行情这么好你看不到吗?还在犹豫什么?”按照“行话”,这叫“逼单”。

在“炒群”和“逼单”的引诱下,何某终于答应投资。随后,“星晴”向何某索要了身份证、银行卡、本人手持身份证的照片,给何某发了一个交易平台的网址,让何某按她的要求注册账号,绑定银行卡并将卡里的2.1万元转入平台账户进行投资。

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