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资金池风险暴露 平安信托14.5亿理财资金被挪用

文|《投资时报》记者刘佳昕

平安信托“日聚金1号”产品资金被内部员工套取,目前仍有6.84亿元本金未能归还。平安信托方面表示案件有待法院判决

金融机构设计产品及投资方式花样越来越多,但伴随而来的违规操作及由此引发的法律纠纷也愈发频繁和复杂诡谲。比如近期再度浮出水面的平安信托一款涉事理财产品。

据悉,2013年6月8日至2014年10月31日,平安信托公司曾转入设于河南驻马店的中国某大型银行山海分理处账户共5笔理财资金,计14.5亿元。但内部员工为从中获利将此款挪作他用,最终因资金使用方未能如期归还导致事件败露。截至2014年11月28日,相关方面已退还平安信托公司本金7.66亿元,利息2146万多元。但遗憾的是,目前仍有6.84亿元本金未能归还。

具体来看,这些款项来源于平安信托当时的一款理财产品“日聚金1号”,这也正是平安信托典型的资金池产品。2014年,监管层下发99号文,要求信托公司不得开展非标准化理财资金池等具有影子银行特征的业务,但平安信托之后还是因资金池业务投向不合规等问题受到处罚。

平安信托对《投资时报》记者表示,目前该案件仍在司法程序中,具体细节和责任认定,有待法院最终判决。平安信托同时指出,“日聚金1号”产品已到期并顺利完成兑付。

在业内,平安信托一直以“排头兵”自居。根据2016未经审计财务报表,平安信托当年完成净利润37.97亿元,同比增长22.13%。当然,营业支出大幅减少是其净利润增长的重要原因。2016年其营业支出为25.93亿元,而2015年则为36.59亿元,同比下降 29.13%。

“萝卜章”套走巨款

若要还原这一“出事”产品的本来面目,自然还得闪回到2013年。是时,多名金融机构员工“盯”上了平安信托一项理财产品资金池中14.5亿元资金。为了可以擅自使用这笔钱而从中牟利,涉案人员可谓煞费苦心。

平安信托先是被深圳市资金中介携带的虚假的农行介绍信骗取了代开户手续,后又被该行山海分理处人员姚某及多家企业老板伪造平安信托印鉴等,在银行开设了账户,并能通过伪造用印随意支取账户款项。而此时平安信托手中却只是几张假存单。

据了解,账户开立后,平安信托公司通过其在平安银行深圳分行营业部开设的“日聚金1号”账户,分5笔先后向上述账户汇入14.5亿元。后该账户通过转账支票和电汇方式对外支付,转回“日聚金1号”账户4笔共计7.87亿元,其中本金7.66亿元,利息2146万元。截至2015年1月1日,账户余额为13.92万元。

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