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超级大风暴降临,中国人的海外财富即将裸泳!

财富资产管理mp
2017-02-16
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私募观察

simucn

导读:很多有涉外收入的人士认为,我在海外收入不寄回中国境内,或者我开一个离岸账户存着,这样我的收入就不用征税了。反正中国的税务机构也查不到。但是现在,这样的日子马上就要结束了!对于有钱人来说,这个世界越来越麻烦了!中国的房地产税、遗产税正在酝酿,官方的数字货币即将诞生,春节刚过,一个英文缩写的词汇又火了起来:CRS!

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对于有钱人来说,这个世界越来越麻烦了!

中国的房地产税、遗产税正在酝酿,官方的数字货币即将诞生,春节刚过,一个英文缩写的词汇又火了起来:CRS!

富人的海外资产做好裸泳准备

中国是在2014年9月决定将加入CRS的,根据官方公布的日程:

从2017年1月1日开始,我国将对新开立的个人和机构账户开展尽职调查;

2017年12月31日前,完成对存量个人高净值账户的尽职调查(所谓高净值账户,是指截至2016年12月31日金融账户加总余额超过600万元);

2018年12月31日前,将完成对存量个人低净值账户和全部存量机构账户的尽职调查;

中国首次对外交换信息的时间为2018年9月。

CRS是什么

CRS是一张“疏而不漏”的天网,不仅会把高净值人群(金融资产超过600万元)纳入监管,最终会把所有人的财产信息纳入其中。

对于中国人来说,如果你在中国以外的地区开有银行账户, 不论账户是在你个人名下,还是你开立的公司账户,中国税务机关都会定期自动收到账户的信息。

如果你有其它国家的绿卡或公民身份,甚至只是因为长期居住或工作被定义为税务居民,则中国和对方国家(如果有签协议的话)会互相交换和你有关的账户信息。

根据协定,需要交换的信息包括:

开列或者保存在几乎有所银行、信托、券商、保险机构、律师事务所、会计师事务所的,相关人员的存款账户、托管账户、基金、保险、年金等的信息。其中个人信息包括账户、账户余额、姓名、出生日期、年龄、性别、居住地等。

说得通俗一点,这个就是针对很多富人拿了海外身份,在中国敛财,财富却大量转移到境外的情况。

根据官方公布的日程,这些资产马上要裸泳了。

即将裸泳的资产规模有多大?--每年1万亿美元左右

通过CRS,很多中国富人的海外资产都要暴露在中国税务部门的眼皮底下。这些资产的规模可能有多大呢?

根据国际反洗黑钱智库全球金融诚信组织的研究报告,在2000至2011年间共有约3.75万亿美元的非法现金流流出中国,这其中有相当一部分是贪腐收入

2000至2011年间共有约3.75万亿美元的非法现金流流出中国

中国现在外流的非法现金流对GDP的占比已经超过了10%,每年在中国,香港,英属维京群岛之间通过转手套利和贸易作假渠道流动的非法现金流高达1万亿美元之巨。

中国最大的投资来源地居然是香港和英属维京群岛这两个弹丸之地,中国的外资相当部分是出境漂白的内资

腐败和寻租收入逃离中国后变成海外热钱又再进入利率黑市套利(外资者,很多实非外资也),如此循环往复。

非法现金流主要通过虚假贸易进出中国

资产越来越无所遁形

调查高净值人士账户只是其一,如今洗钱、偷税等通道开始被渐渐堵住,唯一可行的大概就是藏一堆现金在家里。不过别忘了央行正如火如荼地研究数字货币,先不讨论数字货币靠不靠谱、安不安全、有无后患,你只要知道,数字货币肯定会出来的就行,央妈并不是虚晃一招来吓人的

除了数字货币之外,还有以下的举动让有钱人“难受”的:

银行分类账户,做到一人一行一卡

人民银行日前规定,个人在银行开立账户,每人在同一家银行只能开立一个I类户,如果已经有Ⅰ类户的,再开户时只能是Ⅱ、Ⅲ类账户。

人民银行支付结算司相关负责人提醒,要妥善保管好自己的账户。今后,人民银行将加大对冒名开户的惩戒力度。一旦被公安机关认定为涉案账户,开户人名下的其他账户使用也会受到限制,要到银行重新核实身份、说明原因才能正常使用,并可能影响个人征信记录。

建立个人收入和财产信息系统

国务院发布的《国务院关于激发重点群体活力带动城乡居民增收的实施意见》,其中提到,要推行非现金结算,全面推行银行代发工资模式,还有就是要建立个人收入和财产信息系统。建立个人收入和财产信息系统。在确保信息安全和规范利用的前提下,多渠道、多层级归集居民和非居民个人的收入、财产等相关信息,运用大数据、云计算等技术,创新收入监测方式方法,提升居民收入信息监测水平。

建立个人收入和财产信息系统。在确保信息安全和规范利用的前提下,多渠道、多层级归集居民和非居民个人的收入、财产等相关信息,运用大数据、云计算等技术,创新收入监测方式方法,提升居民收入信息监测水平。

完善收入分配统计与核算。完善居民收入分配相关统计指标,增加群体分类。加快建立电子化居民收入调查统计系统。加强中等收入者标准研究。加强国民总收入(GNI)核算和境外净要素收入统计。

建立收入分配政策评估体系。建立宏观经济、相关政策和微观数据的综合评估机制,对有关政策的执行情况和效果进行评估。借鉴国际经验,引入收入分配微观模拟模型。

从印度废大额现钞,到中国央行加紧研制数字货币,其核心目的其实都是一样的:打击偷漏税、行贿受贿和洗钱,增加国家财政收入,让民众负担更加合理、均衡。CRS的目的,也是如此

所以,中国加入CRS交换系统,对于普通国民来说是一件重大利好,对于贪官污吏和偷漏税的富人来说,绝对是一个噩耗。他们在世界各地挖的“老鼠洞”,在洞里存储的“粮食”,将很快都被中国的税务部门发现。

(来源:综合自天天说钱(liuxb0929)、金融经济学家吴裕彬(deeywoo)北京青年报、海外情报社等)

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