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尴尬大了:超两成保本基金“破发”,保住本的两年下来净值才涨了1%…

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今日 配图 康丁斯基作品

圈主的话

话说对于不少风险厌恶型投资者来说,在选择投资标的时,最无法接受的就是把钱投进去折了本金,哪怕少赚点儿,“保本”也是底线。因此,打着“进可攻、退可守”大旗的保本型基金一直是颇受基民们欢迎的投资标的。但就在2月10号,证监会已经要求保本基金改名为“避险策略基金”。赶脚这潜台词就是:保本型基金风光的背后其实难保本呐!

目前,保本型基金的市场表现是:有超过两成的保本基金净值跌破发行面值。而未来,保本基金的低风险所匹配的必定是低收益,保本基金的收益甚至有可能不如一些放大杠杆的纯债基金。

2016年底,股票市场和债券市场同时经历了一波下跌过程,造成基金净值普遍下跌,保本基金也没能幸免。

证监会上周五新闻发布会公布《关于避险策略基金的指导意见》,要求保本基金转型为“避险策略基金”。最要命的是,存续保本基金到期后,应当符合《关于避险策略基金指导意见》的规定,调整产品保障机制,更名为“避险策略基金”,不符合的应转为其他类型的基金或予以清算。

也就是说,随着陆续到期转型,曾经红极一时的保本基金,将逐渐退出历史舞台,取而代之的将是“避险策略基金”。

保本基金让人玩“坏”了?

Wind数据显示,截至2月10日,2017年以来净值发生亏损的保本基金共有34只,占比为22.52%。

截至目前,有超过两成的保本基金净值跌破发行面值,多家净值亏损的公募基金也在积极采取坚守策略、资产调整、波段操作等多种举措,力争取得正收益。

在2016年具可统计数据的79只保本基金中,36只收益率告负,占比高达45.57%。亏损最多的国泰金鹿保本五期,亏损幅度为7.26%,国联安保本的亏损幅度为7.25%,长城久利保本、交银荣祥保本的亏损幅度也在5%以上。

2016年保本基金净值表现排行后十

数据来源:牛熊交易室 ,Choice 数据库

有市场分析人士直言,如果投资环境没有改善,即使净值仍在1元以上的存量保本基金也有亏损的风险。

尴尬大了:保本基金难“保本”?

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