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你对保险顾问的理解,80%是错的

【文章转载自财策研习社(ID:FACLUB1996),已获得授权,特此鸣谢!】

你以为他卖的只是一张保单

那你得到的也只是一张保单

你以为,保险顾问就是卖保险的。现在告诉你,你对保险顾问的理解可能大部分都是错的。

他是一位风险管理大师

保险顾问会主动发现家庭财务在后勤保障上的潜在问题。这是意识问题。一个对你淋不淋雨不care的人,永远不会去想你的肩膀是否淋湿。

理财是一场贯穿人生甚至跨代际的风险管理策划安排。但多数情况下,我们理解的风险是天灾人祸、投资失利。

其实,人生有些风险是被我们忽视的。比如,商业环境变化带来的行业变动风险、社会经济萧条或制度政策变向带来的风险……

这些被忽视的风险,往往才是生活本质无法得以保障的根源。忽视这些风险奋勇直冲,但若后方溃不成军,硬冲无用,因为已被将了军。

保险顾问会主动发现家庭财务在后勤保障上的潜在问题,并给予解决方案。是的,重点是主动,这是意识问题。一个对你淋不淋雨不care的人,永远不会去想你的肩膀是否淋湿。

相比其他金融从业者,保险顾问有着强大的风险管理意识,这是他们最基本的职业要求,耳濡目染。与其他人相比,他们必然对风险更为敏感。

正是由于具备了这样的风险意识,保险顾问做家庭理财时非常看重对人的保护,对家庭抚养、教育、养老问题密切关注。这些生活本质才是家庭理财的核心。

他是一位家庭保障方案设计师

产品是家装市场的瓷砖,方案设计是我们咨询顾问的原因。一个了解材质区别,空间取舍的设计师,才能给出家装解决方案。这是专业问题。

买保险就是买保障,说的不是保障你别出事,而是有事情发生时,另一件事能延续下去。比如,孩子教育金还能维持,退休后还有现金流,生病了还有钱治病,发生意外了家人还有钱赔。

所以,有家庭责任感的人认为,配置保险从来都是一项紧急且重要的事情。

但是,保险品种五花八门,什么时候该买什么保单?为什么不买这个买那个?保单怎么组合效益最高?怎么评估之前买的保单有没有用?

保险顾问是家庭保障方案的设计师。保险产品是家装市场的瓷砖、地板、墙纸,知道怎么装才是专业保险顾问对于我们的价值。

是的,知道怎么装,这是专业问题。一个了解材质区别,空间摆放取舍的设计师,才能给出性价比高的家装解决方案。

专业的保险顾问会根据我们的特定需求和财务状况,提供切实可行的家庭保障方案。我们不用告诉他我们想买什么,我们只需要告诉他,现在有什么问题需要解决。剩下的,交给他。

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