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君盛投资:投资需谨慎 理性辨别非正规金融平台

一、金融犯罪的主要特点:

具有行业性、多元性。行业性可以说是金融犯罪一个比较突出的特征。犯罪人员大都对金融业务已非常熟悉,甚至有的本身就是银行、证券或保险业的内部工作人员,几乎都是行业性的犯罪。因为只有非常了解金融内部运行机制和运行程序的人才有能力进行金融犯罪。一般来说,金融犯罪案件的实施与犯罪主体的专业知识水平和执业操作能力有着直接的关系。同时,多元性也是金融犯罪的另一大特点。随着信息时代的迅速发展,我国金融犯罪案件的犯罪主体已走入了多元化行列。犯罪主体既有自然人,也有单位,既有国内人员,也有国外不法分子。其中以金融机构内部人员与外部人员勾结共同作案、国内人员与国外人员相互勾结作案最为突出。

具有复杂性、高智能性。金融犯罪是一种明显带有智能型的犯罪,其犯罪手段也非常复杂。近年来,随着金融行业的迅速发展,金融自由化程度不断提高,经营业务也日益多元化、国际化、混业化。金融犯罪主体不仅应用已掌握的内部金融知识,还依靠现代高科技、高技术手段进行作案,这样一来大大增强了破案的难度。再加上金融犯罪无论从个体犯罪还是集团犯罪上来说,其涉案金额一般都比较大,牵涉相关人员也比较广泛,犯罪案件处理起来比较复杂,难以甄别。计算机及网络技术的飞速发展使金融犯罪越来越复杂化、高智能化。

二、如何揭示网络互助金融犯罪的新骗局:

君盛投资君盛投资行业专家希望大家注意防范这类新型犯罪手段。网络互助金融骗局多数通过手机网络操作,一旦出现崩盘关闭网站的情况,很难找到平台负责人的踪影,警方整治起来也存在一定难度。但也应当看到,这种毫无新意的骗局并不难以识破,投资人内心的贪欲,也是此类骗局不断涌现、长期存在的重要因素。

君盛投资分析员梳理了一些常见的案例,给出以下几种不同的金融互助平台的运营模式。

一、平台运营模式是通过支付宝、银行卡、利用微信转账等方式将钱转入平台,一人可多开户,一个户最高当日转账2万元,30天为一个周期,利息是月利50%,如果发展下线,发展一个下线返10%的推荐费而且人数不限。

二、平台受害人通过微信朋友圈了解投资金融互助社区,据受害人讲,平台宣称每天收益10%,5天为一周期,通过网站进行派单,用微信和支付宝转账。

三、平台通过地推,开办培训班进行宣传,该平台每天收益本金的1.5%(1万元就是150元),周期为15天(1万元可获利2250元),通过手机银行、支付宝、微信打款、收款。打款金额单笔最高3万元,最低1千元,一个手机可以开4个账户,一个主账号,三个子账号,有推荐奖(推荐奖是按照推荐人打款金额12%(15天))计算。

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