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中国富豪资产配置五类分流:私募股权投资升温

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2016年,全球市场动荡加剧,黑天鹅事件频发,市场预期多次落空。

人民币兑美元出现明显贬值,A股在2016年年初经历熔断和千股跌停,从2016年2月至11月,虽然上证综指涨幅超过20%,但仍未回到2015年底的高点。

债市一波三折,经历了去年上半年的震荡下跌和三季度的震荡上涨之后,在四季度经历了暴跌;房地产市场在价格上涨较长时间之后迎来政策收紧,销量下降、价格环比涨幅回落;由于资金宽裕,固定收益类资产的预期收益率在2016年继续下行趋势。

尽管市场波动和投资难度加大,但从高净值人群的资产配置倾向可以看出,财富管理和投资的理念愈加成熟,愈加着眼于财富长期稳健增长与长期市场趋势,而非市场短期波动。

超七成资产配置目标是长期稳健增值

根据1月10日诺亚财富发布的《2017高端财富白皮书》(下简称“白皮书”)显示,76.5%高净值人士的资产配置目标是财富的长期稳健增值,并愿意为此承担一定的风险。保守和激进的资产配置目标的占比相对较低。

对此,《白皮书》指出:长期稳健增值并非依靠集中配置低风险低收益的资产,而是来自于多资产配置。构建充分分散化的资产组合(包括配置FOF产品)是适合绝大多数高净值人士的资产配置方法。科学的分散需要跨区域、跨币种、跨周期和跨类别。

在未来的配置计划上,高净值人士最青睐私募股权资产和海外资产,对股票类资产和固定收益类资产的需求在上升,对房地产类资产的态度从悲观到中性。

总体来说,高净值人士普遍在增持金融资产,并向着兼顾跨区域、跨币种、跨周期和跨类别的均衡资产配置方向发展。

超八成配置私募股权基金

私募股权(包括天使、VC、PE、并购等)因为具有跨周期、长期回报较高的特点,受到越来越多的高净值人群的青睐。

目前有84.3%的高净值人士配置了私募股权基金,23.7%的高净值人士的配置比例超过30%,私募股权的投资回报跟所投资领域未来的发展有很大关系。在经济转型、增速放缓、新旧动力转换的宏观背景下,主要投资于新经济的私募股权基金更具配置价值。

《白皮书》显示,高净值人士对私募股权基金的配置价值相比以往更加乐观。70.1%的高净值人士计划增配私募股权基金,这个比例与去年的调研情况基本一致;而计划减配的人数占比从去年的3.7%降至1.4%。越年轻的高净值人士,私募股权基金在其目前资产配置中的占比越低,但未来计划增配的比重也越大。

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