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可恶!黑手伸向老人,骗子利用炒金炒银骗光养老金

现货之家
2015-12-24
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近年来,很多退休老年人因手里有了闲钱便开始热衷理财,但他们对理财知识不甚了解,而偏偏老人又想积极理财,就被一些理财骗子盯上了,骗局频现。

据现货之家获悉,日前,浙江省宁波市江东区检察院对一起利用炒白银骗取老年投资者钱款的案件提起公诉。被告人危昭兵被法院一审以诈骗罪判处有期徒刑四年零六个月,并处罚金5万元;被告人姚文珍被法院一审以诈骗罪判处有期徒刑三年,缓刑五年,并处罚金4万元。危昭兵不服判决提出上诉。近日,法院二审驳回上诉,维持原判。

成为非法交易“居间商”

2012年1月,危昭兵、姚文珍各出资一半,在宁波市江东区注册成立了江东瑞盈投资咨询有限公司(以下简称“瑞盈公司”),危昭兵任法定代表人,工商登记的经营范围是实业投资咨询、企业管理咨询和经济贸易咨询。

后来,经危昭兵联系,瑞盈公司成为江苏君卓贵金属有限公司(以下简称“君卓公司”)、安徽新益辰商品交易中心有限公司(以下简称“新益辰公司”)等多家公司的居间商,帮助这些公司对外发展客户投资现货白银。而事实上,这些公司根本没有从事贵金属交易的资质。

展开剩余75%

瑞盈公司成立后,危昭兵、姚文珍还招聘了刘某等业务员负责发展客户,招聘石某负责帮助客户实际操作。

采用“对赌模式”赚黑心钱

起初,瑞盈公司主要靠客户在交易白银时产生的手续费盈利,但经营了一段时间后,公司亏损得很厉害,仅靠手续费已不足以支撑公司运作了。于是,危昭兵就和姚文珍商量,采用“头寸模式”,即“对赌模式”,来赚取投资者亏损的钱。

危昭兵首先找了君卓公司的胡某,商量利用操控白银交易平台波动数值的方式来套取客户的钱。一般说来,每逢每个月的第一个星期五,国际银价都会有一个大幅度的波动,危昭兵等人操控的交易所就会盯住这个时间节点,如果客户投资成功,交易所按照正常的价格与其结算;如果客户投资失败,交易所就人为地在投资平台上调整数据,以加大客户的亏损额度,将超出的亏损资金偷偷转出来瓜分。

此外,危昭兵等人还与君卓公司约定,瑞盈公司获得客户亏损金额的70%,将剩余的30%给君卓公司。这样一来,危昭兵等人通过人为操控交易、更改亏损数额的方式,大肆赚起了黑心钱。

短短三个月骗光老人养老金

2013年8月,业务员刘某成功发展被害人杨某为客户。为了打消杨某对资金安全的担心,危昭兵等人专门与其签订了《客户资金担保及风险声明书》。杨某后来还说服了几个老姐妹,将养老钱拿出来,凑齐了40万元,在君卓公司的交易平台开了户。

杨某不擅长炒白银,也不熟悉网络交易,危昭兵等人就对杨某进行“指导”。杨某有所不知,根据危昭兵等人的指导建议进行投资,亏损的可能性更大。于是,经过危昭兵等人暗中调整亏损数额、加大亏损额度,杨某在短短十几天内就亏损了近16万元。杨某发觉白银的交易曲线在收盘后仍有变动,怀疑这个交易平台有问题。为了继续骗钱,危昭兵等人就让杨某将剩余的资金撤出来,转入同样没有贵金属交易资质的新益辰公司的交易平台,并且提出直接代杨某操作。

由于在“头寸模式”下,客户的资金实际上并没有进入真实的交易市场,只是在和公司“对赌”,如果客户赚钱,公司就要赔钱,只有客户亏损,公司才能赚钱。因此,危昭兵等人在操作杨某的账户时,赚钱时候不交易,出现亏损才交易。到了2013年11月,杨某账户上剩余的20余万元也全部被亏光。

涉嫌诈骗被判刑

损失了养老金的杨某等人一开始还认赌服输,经常以泪洗面,后来越想越觉得自己肯定是上当了。可当他们发现被骗打算找危昭兵等人理论时,却怎么也联系不到他们。直到2014年8月,杨某等人在业务员刘某的帮助下,到宁波找到了危昭兵,并将其扭送到派出所。同年11月,姚文珍主动到派出所投案。

该案经公安机关侦查终结移送江东区检察院审查起诉。江东区检察院审查认为,危昭兵、姚文珍对被害人隐瞒真实情况,在不具备投资交易资格的平台上,采用“对赌模式”赚取被害人的亏损款,符合诈骗罪的构成要件,遂以涉嫌诈骗罪将二人依法提起公诉。

办案检察官提醒投资者,目前国内真正合法的贵金属交易所不多,经过证券部门批准认证的只有上海期货交易所、上海黄金交易所以及天津贵金属交易所等几家。很多打着贵金属投资旗号的咨询代理公司都是违法的。他们的交易平台是私自设立,交易所的系统是内部系统,根本无法接入外盘,这就意味着他们可以通过篡改数据等暗箱操作来榨取客户钱财。检察官呼吁,相关部门要对这些地下投资公司加大监管和查处力度,同时尽快出台相关政策法规,遏制非法公司利用“炒金炒银”来骗取钱财。

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