首页

财经

【信托消息汇】2018.10.15 星期一

目录

一、爱心捐助“信”字当头

二、中国外贸信托卫濛濛:打造有“科技范儿”的信托公司

三、鲁伟鼎清仓万向三农集团股权 万向信托接手

四、光大信托迎来新股东:甘肃金控集团

五、平安财富团队“大迁徙”:1200信托员工已转签银行

爱心捐助“信”字当头

来源:金融时报 胡萍 2018-10-15

记渤海信托新四军华中卫校助学事务信托

如何破解慈善捐赠失信难题,如何让慈善捐助“信”字当头?近日,渤海信托打破常规,尝试了一条创新爱心路径。

“感谢渤海信托,让我踏踏实实了却自己多年的心愿。”一个秋高气爽的清晨,原解放军总医院主任护师张女士再次见到渤海信托组合投资部负责人张绪瑞时如是说。

经过前期多次沟通,张女士已作为委托人与渤海信托签署了资金信托合同,并交付了首期信托资金,此次见面则是为了敲定10月底在江苏盐城举行的首次助学捐赠活动细节。作为这笔爱心捐款的参与者,渤海信托相关负责人也将出席该捐赠活动。

丝丝缕缕不解情缘

“我和先生家里的老一辈中有两代人都曾经是新四军战士,我的先生也曾经随父母一起经历了新四军中原突围。”1968年参军的张女士作为国内知名的护理专家,她对自己为之奉献50余年的护理事业有着深厚感情。

几年前,张女士开始担任全国技能大赛护理赛项的专家组长和裁判长。在护理赛项的具体申报单位中,有一所名叫江苏医药职业学院的学校,该校护理学院的教学工作和专业水准给张女士留下了深刻的印象。“他们是教育部职业教育卫生专业教学指导委员会的牵头单位,连续数年在全国护士执业考试中成绩名列第一。”

大赛结束后,该学院向张女士发出邀请。“他们请我担任护理学院的名誉院长和学校的客座教授。”在进一步的接触中,张女士得知这家职业学院有着70多年的历史。该校的前身是新四军华中卫校,曾为新四军培养了大量医护人员,有力支援了抗日战争。“新四军”三字在她内心深处激起阵阵涟漪。尽管北京到江苏盐城交通并不十分便利,张女士还是欣然应允:“一方面学校所在地是当年新四军抗战活动的老区,看在新四军的份上,我希望新四军的革命精神能传承下去;另一方面,若想完成目前的国家健康战略目标,护理职业教育事业也亟须扶持。此后的日子里,张女士每年都在百忙之中挤出时间,赴江苏医药职业学院开展讲座和教师培训,深受师生们的欢迎。

学院的认可和师生的热情让张女士越发感到,身为客座教授和名誉院长,她还应为护理教育事业做更多的事。“我年龄大了,消费也不高,当时想着拿出30余万元支持老区的护理教育事业,为培养护理人才做点力所能及的事情。”然而,如何确保这笔捐款能真正到那些需要帮助的人,却让她犯了难。“本来我想把捐款直接打给学校就好,但是经了解,如今资金管理都是收支两条线,如果钱打到学校,就会淹没在学校的总账上,而且是全校统一使用年度结算,不能完全保证护理学院以后每年的奖励使用。”

张女士不希望捐款用在他处,而捐款被挪用的情况也有前车之鉴。早在2003年非典肆虐时,心系革命老区教育事业的她通过一家慈善组织将自己护理非典病人所得的一笔奖金捐赠给了大别山区的乡村小学。“当时慈善组织承诺可以用这笔捐款为希望小学添置一些体育器材和建设一座图书馆。”然而,几年后,张女士回访受捐学校时,捐款落实情况让她大失所望:“所谓的小型图书馆只是一排书架中的一架书籍。”此后,张女士一直想寻找更为“靠谱”的捐赠渠道,希望慈善组织真正帮助到那些被捐赠者。

“量身定制”实现定向捐赠

一个偶然的机会,张女士接触到了信托这一特殊的财产管理方式。在亲友的引荐下,她找到了渤海信托的张绪瑞,咨询能否通过信托的方式实现定向捐助。她希望这笔捐赠能用于资助军烈属后代的贫困学生学习,奖励在护理教育教学研究和教学改革过程中取得突出成绩的优秀教师以及学习成绩优秀或家庭困难的护理专业学生。

这给张绪瑞出了一个难题。“第一反应感觉难度很大。”张绪瑞说,以往渤海信托从来没有做过这么小额的业务,同时操作又十分复杂,需要各种报备,流程非常长,后期投资也有难度。“但我感觉这事如果能做成又很有意义,当时真是想了一夜,第二天灵光一现,想方设法简化了流程,也把结构相应地做了些许变动。”经过一番认真分析和精心构思,张绪瑞最终为张女士量身定制了一款助学单一事务管理信托。“既然只有一位捐赠人作为委托人,设计成单一事务管理类信托,更有助于实现委托人定向捐赠的心愿,满足委托人的个性化需求。”张绪瑞说。

不涸泽而渔,不焚林而猎。对于委托人而言,运用信托最大的好处在于,每年用于捐赠的这部分资金其实是捐款投资的收益部分。张绪瑞介绍,这笔信托存续期间,渤海信托将通过投资运用,实现信托财产保值增值。“通过专业投资,我们能使这笔爱心捐款‘细水长流’。”张绪瑞说。

渤海信托的这一尝试,既避免了善款被挪作他用,还能使爱心捐款“细水长流”,起到了类似国外私人基金会的作用。有业内人士指出,渤海信托的此次创新,回归“代人理财”信托本源,亦是助人行善、积极履行社会责任的体现。

信托参与公益事业正渐入佳境

“前辈们为了新中国浴血奋战奉献了一生,自己又是人民军队多年培养成长起来的……”忆起往事,年近古稀之年的张女士讲到动情处,时不时红了眼圈,语气哽咽,感恩于心的她希望能对贫困地区尽自己绵薄之力。在我们周边,像张女士这样的爱心人士越来越多,与之相对应,我国公益事业也在不断发展壮大。

从早期通过个人、企业进行捐赠,到建立专业化的平台,到系统持续的公益基金会运营,再到信托理念的注入,公益事业正向更加灵活和安全健康的方向稳步迈进、蓬勃发展。

具体到信托业而言,自慈善法、慈善信托管理办法相继发布,越来越多的信托企业意识到慈善信托在财富管理中的特殊地位与作用。试水慈善信托的步伐正逐步加快,这一慈善捐助方式也被越来越多的高净值人士的认可。

可以说,信托参与公益事业的发展正渐入佳境。无论是渤海信托所创新的这一捐赠事务管理信托,还是慈善信托,都是信托业在推动公益事业发展中的有效尝试,都是信托业回归本源的不懈探索。

中国外贸信托卫濛濛:打造有“科技范儿”的信托公司

来源:上海证券报 金苹苹 2018-10-15

资管新规正对信托业产生着深远影响,也让信托的转型变得更为迫切。面临全新的监管与市场环境,信托业该如何加强主动管理能力,并在激烈的同业竞争中脱颖而出?

日前,中国外贸信托总经理助理兼财富管理中心总经理卫濛濛在接受上证报记者专访时表示,财富管理业务是当前信托公司发力的重点领域,在金融科技不断发达的当下,作为传统金融机构,信托公司需要凭借自身的资源禀赋,在数字化财富管理产业链上找到适合自身的场景与定位,进而利用金融科技辅助自身构建核心能力,打造有“科技范儿”的信托公司。

财富管理成为资金端重要抓手

资管新规要求打破刚兑、房地产调控持续深入与“房住不炒”的继续强化,以及居民正确的理财观念逐步建立等因素,推动财富管理机构逐步转型,其发展模式正从被动的“铺网点、重规模”向主动的“线上线下一体化、重价值”方向转变。

“虽然发展战略不同,但财富管理都是信托公司推动业务发展的一个重要抓手。”说起当前信托公司的财富管理业务,卫濛濛直言资金获取能力的重要性。她坦言:“资管新规落地后,信托业面临来自资金端的压力。机构客户的资金明显减少,因此获取高净值客户的资金显得尤为重要。”

与此同时,卫濛濛也认为,随着信托公司客户投资理念的渐趋成熟,以及投资需求和偏好的不断多元化,信托公司也需要及时转变,提供更多专业化的服务。

卫濛濛表示,金融科技逐渐融入财富管理领域后,对财富管理机构和投资客户而言,金融产品和服务将更具备便利性。同时,智能投资也会让理财更具个性化。

金融与科技融合发展是趋势

资管新规出台后,回归本源已成为金融业的共识。在卫濛濛看来,作为信托的本源业务之一,财富管理业务发展的核心应是以客户需求为中心,并为其创造价值。而金融科技的作用,恰恰在于能够将自身基于用户洞察所形成的运营能力输出,助力财富管理机构更好地挖掘用户价值、设计研发产品、提高营销效率、降低沟通成本。

以中国外贸信托公司近期面向投资人推出的“五行生财App”为例,卫濛濛说:“当时做这个产品的初衷是希望能建立一个针对所有投资端或者资金端客户的全生命周期的服务系统。开发这个服务工具所有的出发点都是用户需求的达成和对用户需求的挖掘。从实际效果来看,也确实给客户提供了一些便捷的远程投资服务。”

展望未来金融科技公司与财富管理机构的合作前景,卫濛濛认为两者的融合发展应成为趋势。

中国外贸信托与京东金融日前联合发布的《共建智能化财富管理生态圈报告》也认为,未来财富管理机构在找准客群定位后,要整合入口,逐步实现产品布局的全面线上化。同时还要培育出色的投研实力,为客户持续创造价值。而金融科技公司需要快速洞察客户不同财富阶段的财富管理需求,搭建更多金融生活服务场景,更快更好地将自身的数据资源与科技实力输出,使财富管理的生态圈更加智能、高效。

鲁伟鼎清仓万向三农集团股权 万向信托接手

来源:国际金融报 潘洁 2018-10-15

“万向系”又迎来新的股权调整。

10月8日,《国际金融报》记者从企业信用信息查询系统“企查查”获悉,万向三农集团股权已于9月29日完成调整,持股100%的鲁伟鼎退出。

变更后,万向信托成为新股东,出资额6亿元,持股比例100%。此举也导致万向德农和承德露露的间接控股股东发生变更。

股权变动早有端倪

据了解,万向信托今年刚刚完成股份制改造工作,于5月29日完成工商变更登记并换发营业执照,公司更名为“万向信托股份公司”。

公开资料显示,万向信托是经原银监会批准设立的金融机构,控股股东为中国万向控股有限公司,其他股东还包括浙江烟草投资公司、北京中邮资产管理公司、巨化集团、浙江金融控股。

此次股权变动早有端倪。

6月29日晚,万向三农集团持股的万向德农、承德露露同时公告,鲁伟鼎基于慈善目的设立慈善信托——鲁冠球三农扶志基金,并将其持有的万向三农6亿元出资额对应的全部股权无偿授予鲁冠球三农扶志基金,导致鲁冠球三农扶志基金通过万向三农间接控制万向德农48.76%股权及承德露露40.68%股权。

据公告披露,鲁冠球三农扶志基金是为了纪念万向集团创始人鲁冠球,并且遵循他的情怀境意,由鲁伟鼎设立和命名的慈善信托。

万向信托相关负责人向媒体表示,按照承诺,鲁伟鼎要把股权捐赠给慈善信托。工商变更是一个里程碑,意味着“鲁冠球三农扶志基金”设立工作已告完成,接下来就要正式运作了。

对此,用益信托网分析,根据公告,上述股权的变化,不会导致公司控股股东、实际控制人发生变化,公司控股股东仍为万向三农,间接控股股东将变为鲁冠球三农扶志基金,实际控制人仍为鲁伟鼎。也就是说,鲁伟鼎依旧保持对公司的控制,股权的处分等权利,依旧在控制人手中,信托公司只是基于委托人的慈善意愿,作为受托人进行相应的管理,将部分收益转移给受益人。

“换马甲”持股意欲何为

在分析人士看来,巨额股权的转移,有利于推动慈善信托财产的多元化,也为家族信托受托财产的多元化提供了更多思考。

香颂资本执行董事沈萌对《国际金融报》记者表示,鲁伟鼎清仓万向三农集团股权,或许只是换个“马甲”持股,由直接控股变为间接持股,不排除借此机会加了杠杆,而新股东万向信托也是“万向系”资金调度的平台之一。

公开资料显示,鲁冠球的“万向系”商业帝国始于1969年,年均递增25.89%的速度,发展成为营收超千亿元、利润过百亿元的现代化跨国企业集团。目前,万向系主要包括万向集团、万向控股和万向三农三大平台。

其中,万向控股的前身“上海万向控股有限公司”就是由鲁伟鼎一手组建,该公司定位为国内大型金融投资和实业投资运营平台,旗下拥有民生人寿、通联支付、浙商基金、普星聚能、万向信托、万向租赁、通惠期货等金融企业。

今年3月19日晚,承德露露发布公告披露,鲁伟鼎将承继其父鲁冠球所持的万向三农集团95%股份,并成为万向三农集团法定代表人、董事长。这意味着,鲁伟鼎正式接管万向千亿帝国。此前,鲁冠球与鲁伟鼎分别持有万向三农95%与5%股份。收购后,万向三农将变为鲁伟鼎百分百控股。

沈萌分析,不排除万向系资金紧张,鲁家通过“左手倒右手”的方式加杠杆腾挪资金周转,又不丧失对上市公司的实际控制权。

光大信托迎来新股东:甘肃金控集团

来源:上海信托圈微信 信式人生 2018-10-12

光大信托迎来新股东—甘肃金控集团。

《上海信托圈》公号消息,中国银监会甘肃监管局11日下发批复,批准白银市财政局将其持有的光大兴陇信托有限责任公司3481万元股权无偿划转至甘肃金融控股集团有限公司名下。

新股东:甘肃金控

公开信息显示,甘肃金控集团于2016年4月注册成立,是甘肃省人民政府出资设立的国有控股公司,并授权甘肃金控集团为省政府国有金融资本的投资运营管理公司,是甘肃省国有金融资本投资、融资和管理中心。

目前已发展成为集证券、期货、保险、基金、融资担保、资产管理、股权交易为一体,多元化、全方位、长链条发展的大型地方金融控股集团。

上海信托圈公号查询,甘肃金控集团目前旗下控股分别为:华龙证券、华龙期货、甘肃金控基金、甘肃股权交易中心、敦煌人寿保险股份有限公司(筹)、甘肃战略新兴产业投资管理股份有限公司、金城资本管理有限公司、华商基金管理有限公司、甘肃省再担保集团有限公司、甘肃金控融资担保集团股份有限公司等等公司。

光大信托上半年营收9.26亿元

上海信托网数据:截至今年6月30日,光大信托实现营业收入9.26亿元,同比增加4.52亿元,增幅95.23%。其中,信托业务实现收入7.77亿元,同比增加4.17亿元,增幅115.77%,完成净利润5.03亿元,营业收入、净利润已超过2016年全年水平。

截至2017年末,光大信托共有4名股东,光大集团持股51%,其余49%的股份全部在甘肃省内国有企业持有。持股比例分别为:中国光大集团—51.00%、甘肃省国有资产投资集团—43.98%、天水市财政局—4.00%、白银市财政局—1.02%。

上海信托圈公号了解,目前光大信托的董事长-吴少华、总裁-闫桂军都是有光大集团委派。董事会4名董事(非独董)3位都是有光大集团委派,只有一位董事是有甘肃省国资董事长-吴万华担任。目前光大集团占有绝对控制权。

平安财富团队“大迁徙”:1200信托员工已转签银行

来源:证券时报 刘筱攸 2018-10-15

以平安银行为主轴,平安集团一场浩浩荡荡的财富管理板块大变阵,落地速度快得令人惊讶。证券时报记者近日获悉,有着“一流财富团队”赞誉的平安信托直销团队去向已经明确。

截至10月11日,平安信托直销团队已有约1200人转签到平安银行,内勤换签率近100%、外勤换签率约90%——这是平安银行董事长谢永林10月12日在平安集团开放日上透露的私行整合进度。

据了解,平安银行未来或将采取三种模式开展财富管理业务:一是分支行模式,即传统模式;二是理财顾问+寿险业务员转介模式;三是直营业务。且三种模式之间将“互相PK”。

三大模式PK

为了确保私人银行板块重组走上快车道,近期,平安银行对内和其他相关集团成员不断在开会。

“我们最近做了重组,把平安银行作为集团高净值客户的主要经营阵地。未来零售最重要的工作就是把私人银行和财富管理做起来,包括设计产品的供应、营销的策略、如何跟寿险联动等商业模式。”谢永林在开放日上说。

在他的描述中,平安银行未来或将采取三个模式开展财富管理业务:一是分支行模式,即传统模式;二是理财顾问+寿险业务员转介模式;三是直营业务。

“三个模式PK,我们要强化的是产品供应能力,整个集团都围绕私人银行或财富管理供应资产或产品。”谢永林强调。

从传出消息,到上述动作的完成,尚不到两个月时间。另据记者了解,就在开放日前一天,平安银行的财富管理改革方案都还在不断商榷、完善,且对内保密。

值得注意的是,最终公布的三种模式与记者此前掌握的信息略有不同。记者上周初从平安银行内部人士处获知的信息是:各设KPI指标让三种模式PK,但三种模式为分支行、直销和线上。

一名参与了财富管理改革方案探讨的内部人士告诉记者,“线上模式的重点就是利用好平安代理人渠道。”

“具体方案尚待讨论,目前只是有了大致方向。马明哲的思路是组建一支线上销售服务团队,服务好寿险代理人,促成产品销售规模大增。线上模式是‘不走寻常路’,因为他认为业务线上化以及数据分析驱动是未来的趋势。”该内部人士向记者透露。

如果这确属马明哲的考虑,那意味着,他的逻辑其实是对现有“理财顾问+寿险业务员转介模式”的理想升华——他认为业务转介将来应该大量发生在线上。

不过,不论是公开还是私下,平安银行均未对上述三项业务模式作出过多解释。

当然,正如谢永林所言:三大模式会“互相PK”,但不一定是此消彼长的关系,也可能是适者共存。

动静很大 阻力不大

“我们都是直到看了新闻报道,才知道是三种模式‘互相PK’。上层是出于何种考虑,我们也不清楚。但平安的执行力是很强的,说干就干那种。”平安银行一名零售条线中层管理人士告诉记者。

这大概也能说明,为什么在不足两个月的时间内,平安信托直销团队转签到银行就已经实现了内勤换签率近100%、外勤换签率约90%。上述平安银行零售条线中层管理人士对记者直言,“看起来动静很大,但阻力根本不大。”

“换签到下午六点结束(10月11日),不想到银行来的我不要了。最终转过来1200多人,其中业务队伍700人、管理队伍500人,就是做系统的、做产品的。”谢永林在发布会上透露。

这样的快速决断同样发生在此前谢永林推进平安银行OMO(线上线下新零售模式)之时,“我们把原来银行的三个APP(信用卡APP、口袋银行APP、橙子APP)整合成一个APP,叫口袋银行。整合过程中内部还是有不同声音的,我大概用了一分钟做决策,谁不愿意拉倒,照样推进,就这么办。”谢永林说。

可以预见的是,随着自上而下的强势推进,平安银行会很快成为平安集团高净值客户的主要经营阵地,乃至整个财富管理业务中枢。

事实上,平安银行零售业务已经在极大地吸收集团资源。另据谢永林透露,该行今年新增的零售资产管理规模(AUM)40%来自于集团渠道;新增信用卡去年高峰时候50%以上来自于寿险渠道:信用贷款发放从15%占比提升到目前的40%;集团渠道的客户质量比平安银行自营客户的质量还高,例如,前者的信用卡延迟率比后者低20个BP。

在大刀阔斧的改革过后,银行反哺集团财富管理业务计日可期。

声明:该文观点仅代表作者本人,搜狐号系信息发布平台,搜狐仅提供信息存储空间服务。

网站地图

用户反馈 合作

Copyright © 2019 Sohu All Rights Reserved

搜狐公司 版权所有